Все о мошенничестве. как распознать и как с ним бороться

○ Что делать если стали жертвой мошенников в интернете?

В согласии со ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение имущества либо получение права на чужое имущество обманным путем.  При этом не имеет значения, как именно было совершено подобное противоправное действие. Это значит, что если у вас украли деньги или иные ценности через интернет, это такое же уголовное преступление, как и совершенное в реальной жизни.

Однако, несмотря на одинаковые признаки и состав деяния, привлечь к ответственности виртуальных мошенников сложнее. Связано это с отсутствием личного контакта и достаточных сведений о личности. Тем не менее, найти сетевых воров и привлечь их к ответственности все же можно, если действовать правильно.

Совет третий. От полиции

В главном управлении МВД РФ по Пермскому краю на запрос журналиста Properm.ru сообщили, что с начала 2021 года в Пермском крае было зарегистрировано 1227 мошенничеств и 720 краж с использованием информационных и телекоммуникационных технологий. И кражи, и мошенничества могут совершаться с использованием телефонии и интернета, — отметили полицейские.

Как отмечают полицейские, подмена идентификатора входящего вызова (номера) стала возможна с ростом популярности и доступности IP-телефонии. В стране более 300 операторов связи. «Не все они ведут бизнес честно. А операторы сотовой связи, ретранслирующие голосовой пакет с подменным идентификатором вызывающего абонента, пренебрегают техническим регламентом и не проверяют достоверность трафика», — пояснили в ГУ МВД региона.

С начала года было зарегистрировано несколько мошенничеств, в которых злоумышленники использовали абонентские номера силовых ведомств, в том числе ГУ МВД России по Пермскому краю.

Полиция Прикамья предупреждает об участившихся фактах телефонного мошенничества, связанного с незаконным использованием подменных абонентских номеров. Номера, используемые в криминальных схемах, могут быть закреплены и за различными банками, и за силовыми ведомствами.

ГУ МВД региона советует: не совершать никаких финансовых операций по инструкциям, полученным по телефону. Прекращать разговор. И идти лично в банк или в полицию. Перезванивать можно по телефону 02 (102 с мобильного).

Продажа/покупка с доставкой

Удаленная оплата и доставка дают мошенникам простор для деятельности. Если пользоваться не сервисами, привязанными к сайту, которые обеспечивают безопасность, а сторонними платежными инструментами и службами доставки, мошенники могут просто-напросто отправить покупателям из другого города некачественный товар или под предлогом расстояния применить все перечисленные выше схемы. Поэтому с продавцами и покупателями из того же города лучше по возможности встречаться лично. Особенно если продаете или покупаете товар, по фотографии которого непонятно, исправен он или нет.

Если продавец или покупатель находится в другом городе, и возможности встретиться нет, стоит поинтересоваться, когда он зарегистрировался на сайте, если это продавец — сколько и какие у него есть другие объявления. Чем более давним и активным пользователем он окажется, тем лучше. Если пользователь зарегистрировался только вчера, это повод насторожиться: мошенники часто создают новые аккаунты. В процессе общения можно предложить собеседнику воспользоваться безопасной сделкой или встретиться лично. Если это честный пользователь, он согласится, а если мошенник — скорее всего, прервет разговор. В любом случае, лучше использовать функции безопасной сделки и доставки, но только на самом сайте (никаких ссылок!).

○ Способы мошенничества.

Преступники каждый день изобретают новые способы обмана, но есть методы, которые известны уже давно. Зная о них можно защитить себя от некоторых видов мошенничества, которые встречаются наиболее часто.

«Благотворительные» акции и сборы.

В этом варианте аферы используется два человеческих качества: милосердие и лень. Первое определяет саму возможность получить от человека деньги, второй – риск проверки информации. Поэтому количество ложных объявлений о сборе средств на лечение, помощь жертвам войны и другие жизненные цели неуклонно растет. К сожалению, большинство из них не соответствует истине, поэтому прежде чем перечислять деньги на чей-то счет, стоит проверить получателя. Признаками мошенничества является:

Получение денег физическим лицом – если вас просят перевести финансы на адрес юрлица, это снижает риск мошенничества, потому что проверить существование фонда несложно.
Отсутствие возможности проверить больного – это самая распространенная афера, когда берут жалостливое фото, добавляют не менее жалостливый текст и начинают считать деньги

Поэтому очень важно, чтобы вы смогли получить реальную информацию о том, на чьи нужды даете деньги.
Отсутствие проблемы – когда просят деньги на лечение ребенка, который на самом деле здоров или инициируют сбор средств в связи с нищетой, хотя на деле все не так плохо.
Отсутствие связи между сборщиком и получателем средств – когда мошенник не хочет идти на контакт, давать разъяснения и т.д.
Отсутствие возможности лечения – самая циничная схема, когда деньги собираются на человека, который не подлежит медицинской помощи.. Несмотря на количество способов мошенничества, ситуации, когда человек действительно нуждается в средствах, бывают очень часто

Поэтому, не нужно терять доверие к подобным сборам полностью. Просто, прежде чем переводить средства на подобные нужды, следует тщательно проверять полученную информацию

Несмотря на количество способов мошенничества, ситуации, когда человек действительно нуждается в средствах, бывают очень часто. Поэтому, не нужно терять доверие к подобным сборам полностью. Просто, прежде чем переводить средства на подобные нужды, следует тщательно проверять полученную информацию.

Взлом аккаунта соцсети и просьба помочь деньгами.

Это еще один распространенный способ мошенничества, когда со страницы знакомого или родственника приходит сообщение помочь определенной суммой денег. Часто получатели подобных рассылок не проверят информацию и сразу переводят деньги, особенно, если человек достаточно близкий.

Чтобы защититься от подобной аферы, перед отправкой денег свяжитесь с владельцем страницы и уточните просьбу. Вероятность того, что человек даже не знал о подобной просьбе достаточно велика.

Данный способ заключается в создании копии магазина или банка (организации, связанной с финансовыми операциями). Введение данных своей карты приводит к считыванию информации и возможности списания большого количества средств либо изданию копии вашей карты, которой могут пользоваться воры.

Чтобы не стать жертвой такой ситуации, тщательно проверяйте сайт, на котором вводите финансовую информацию. Основанием для подозрения в мошенничестве является:

• Название (адрес начинается с http вместо https, либо в названии отсутствует/заменена одна буква).
• Срок существования страницы, если она создана недавно, скорее всего, это «зеркало».

Защитой от подобного способа мошенничества является тщательная проверка всей представленной информации перед оплатой или переводом.

Выигрыш приза или получение наследства.

Даже если указанная сумма выигрыша или наследства крайне привлекательна, не стоит забывать об осторожности. Прежде чем переходить по приведенным ссылкам или давать информацию о себе, тщательно подумайте, в каких розыгрышах вы участвовали и какова вероятность получения наследства от дальнего родственника

Во втором случае вряд ли с вами связались бы посредством смс или электронной почты, поэтому  данный вариант исключайте сразу.

Оплата доставки выигранного приза.

Даже если вы действительно выиграли какой-то приз, его доставку, как правило, оплачивает даритель. В противном случае оплата доставки обговаривается на этапе розыгрыша. И даже если первые два показателя исключены, доставка любого выигрыша оплачивается при получении на почте. Поэтому верить подобным сообщениям также не стоит.

Можно ли вернуть деньги

Вернуть деньги в случае с псеводброкерами непросто, поскольку пострадавший переводит средства добровольно, поясняет управляющий партнёр коллегии адвокатов «АКП Бэст Адвайс» Максим Первунин.

Один из вариантов — процедура чарджбэка, или возврата, говорит адвокат Марина Симанова. Она советует клиенту обратиться в банк с заявлением на брокера-мошенника. В заявлении обязательно указать сумму и дату платежа. «Если брокер не докажет свою правоту, то деньги спишут с расчётного счёта компании, а информацию о мошеннике внесут в базы данных платёжных систем», — говорит адвокат.

Воспользоваться чарджбэком реально. Таким способом психолог Екатерина Поляк Залота вернула 30 тысяч ₽, которые перевела мошенникам якобы за пиццу. Но эта процедура не поможет, если счёт мошенника открыт не на имя компании, а на физлицо. 

Заявление в банк — только первый шаг, добавляет Максим Первунин

Важно также контролировать результат. . Вот что надо сделать тем, кто перевёл деньги мошенникам:

Вот что надо сделать тем, кто перевёл деньги мошенникам:

1. Написать заявление в свой банк на чарджбэк.

2. Зафиксировать нарушения: сохранить аудиозаписи телефонных переговоров по возврату денег; нотариально заверить скриншоты балансов и всей переписки — пока брокер их не удалил.

3. Отправить псевдоброкеру письменную претензию и уведомление о расторжении договора.

4. Взять выписку из своего банка о платеже, запросить данные о том, куда деньги были зачислены.

5. Направить заявления о возбуждении уголовного дела в полицию и следственный комитет. Если откажут — жаловаться в прокуратуру.

6. Направить в банк, в котором обслуживается мошенник (банк-эквайер), заявление о блокировке счёта получателя и возврате средств.

8

Привлечь общественное внимание: оставить комментарии на сервисах с отзывами, например на сайте Сравни.ру. Написать жалобу в Ассоциацию российских банков

Важно следить за ответами на все жалобы и оспаривать отказы принять дело к рассмотрению. Делать это можно самостоятельно или с юристом

Куда обратиться если стал жертвой мошенников

В зависимости от ситуации и обстоятельств преступления пострадавшая сторона обращается в определенные инстанции. За помощью в правоохранительные органы гражданин, который обманут мошенниками, обращается в том случае, если личные данные преступника ему неизвестны, и он скрывается.

Если вас обмануло юридическое лицо или граждане личные данные и место нахождения, которых точно известны пострадавшему гражданину, то заявление подается в суд. Если в полицейском участке отказались принимать заявление или не осуществили никаких реальных действий для установления местонахождения злоумышленника, гражданин имеет право написать жалобу в прокуратуру или вышестоящему руководителю.

Обращение в полицию

Как было сказано выше, в случае совершения мошеннических действий неизвестным гражданином пострадавший может написать заявление в полицию. В нем необходимо указать следующую информацию:

• личные данные и звание руководителя подразделения, в которое направлена жалоба;
• информация о заявителе, которая должна содержать ФИО, адрес проживания и номер телефона;
• описание ситуации, в результате которой заявителя обманули в магазине;
• сумму полученного ущерба;
• вся известная информация о злоумышленниках и их соучастниках;
• доказательства мошенничества. Это могут быть чеки, квитанции, распечатка переписки, телефонных звонок, запись разговоров и другие улики;
• личная подпись заявителя и дата составления обращения.

После получения заявления правоохранительные органы инициируют проверку, по результатам которой будет принято решение о необходимости возбудить уголовное дело по данному факту.

Обращение в суд

Правила составления заявления в суд указаны в статье № 131 ГПК. В соответствии с ним в обращении необходимо указать:

• наименование суда, к которому обращается гражданин. Если сумма причиненного вреда не превышает сумму в 50 000 рублей, то заявление адресуют мировому судье. Если причиненный ущерб больше указанной суммы, то заявление необходимо отправить в районный суд;
• информация о составителе заявления с указанием телефона, ФИО, точного адреса регистрации;
• точные данные человека или организации, выступающие в роли ответчика;
• описание ситуации, в результате которой гражданина обманули;
• требования заявителя;
• ссылки на нормативные акты;
• указание суммы, которой лишился заявитель в результате мошеннических действий;
• список документов, прилагаемых к заявлению;
• дата и роспись.

Можно ли вернуть деньги, отправленные на счёт мошенника?

Поговорим более подробно о том, как вернуть деньги, переведённые мошенникам исходя из частоты задаваемых вопросов, а большинство их про возвраты из сбербанка, Qiwi-кошелька и сервиса Яндекс Деньги.

Как вернуть деньги, перечисленные мошеннику на карту Сбербанка?

Есть подробная инструкция: «Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств», утвержденная ассоциацией российских банков и несмотря на то что она от 2012 года, информация актуальна по сей день.

В ней буквально по шагам расписано, как вернуть деньги, перечисленные мошенникам не только физическим лицам, но и частным предпринимателям, компаниям. Выписал для вас часть основных тезисов, которые необходимо применить, а именно:

1. После того как факт хищения выявлен полностью обесточьте гаджет, подключённый к дистанционному банковскому обслуживанию. Выньте из него аккумулятор.

   Если у вас модель ЭУ, из которой по документам (техпаспорту и пр.) батарею достать невозможно, не делайте этого. Проведите обесточивание, как предписывается по штатной процедуре.

2. Отзовите перевод, воспользовавшись другим гаджетом и заблокируйте дистанционное банковское обслуживание.

3. Если отзыв не прошёл, следует немедленно обратиться в банк плательщика т. е. банк со счётом, откуда сняли деньги. Напишите заявление об отзыве платежа, возвращении списанных средств, блокировании ДБО.

4. Обеспечьте неприкасаемость электронного устройства, которое было задействовано при хищении. Желательно его положить в полиэтиленовый пакет и опечатать, причём процесс заснять на видео либо сфотографировать.

5. Проинформируйте о хищении средств банки, с которыми у вас имеются договорные отношения, предусматривающие дистанционное обслуживание. Обратитесь к ним с требованием заменить всю ключевую информацию.

6. Получите у своего интернет-провайдера журнал в электронном виде соединений с интернетом и локальной вычислительной сетью за три месяца до хищения.

7. Подготовьте в письменной форме объяснение, что делали в ближайшее перед хищением время: какие посещали сайты, скачивали программы, фильмы.

8. Обратитесь с заявлением в полицию о факте хищения с просьбой возбудить дело.

9. Напишите исковое заявление в суд.

Перед двумя последними действиями правильнее будет проконсультироваться с юристом, особенно если сумма ущерба большая.

Если заявление в полиции не примут, можно попытаться написать в прокуратуру. По обращению должна быть проведена проверка. Если она закончится в вашу пользу, сотрудник будет привлечён к ответственности.

Все же рекомендую прочитать текст методички полностью это даст более полное понимание что делать в случае, если перевел деньги на карту мошенника, как вернуть их. Тем более что это утвержденная форма и ее можно цитировать нерадивым работникам банка например.

Возврат денег в случае перевода на Qiwi-кошелек или Яндекс Деньги

Здесь следует сразу оговорится что QIWI заняла позицию “сам виноват” и возвратов по жалобам пользователей не делает, по крайней мере в нашей практике, несмотря на то что на странице поддержки есть методология по действиям пользователей и обещание помощи.

Тем не менее написать или позвонить по телефон техподдержки QIWI кошелька 8 800 707-77-59, все равно стоит, таким образов вы хотя бы заблокируете кошелек жуликов.

С сервисом Яндекс Деньги дела обстоят куда лучше, в большинстве случаях, в зависимости какой оператор примет ваше обращение вопрос разрешается удачно, телефон поддержки 8 800 250-66-99.

Отправить претензию можно на странице Яндекс Помощь, где следует подробно и понятно описать ситуацию, приложить скриншоты чтобы специалисты сервиса могли вас понять и правильно вникнуть в ситуацию, следовательно оперативно помочь.

Поэтому если подытожить и ответить на наиболее часто задаваемый вопрос на блоге, где пользователи интересуются можно ли вернуть деньги отправленные мошенникам, могу сказать однозначно можно.

Куда обращаться при мошенничестве на сайте интернет-магазина? Порядок действий

В первую очередь нужно написать претензию продавцу. Ее можно подать как в письменном, так и в электронном виде. В этом документе нужно указать все причины недовольства покупателя и требование вернуть деньги в досудебном порядке.

В течение 10 суток продавец обязан ответить на это обращение. Если этого не случилось, то в его действиях усматриваются неправомерные действия. Если вы получили некачественный товар, нужно обратиться в Роспотребнадзор. Если же вы оплатили товар, но так и не получили его, необходимо написать заявление в полицию.

Если деньги были похищены на торговой площадке, например, Авито, свяжитесь с руководством и укажите на необходимость блокировки продавца. Далее посетите отдел полиции и предъявите документ, подтверждающий факт совершения платежа.

Личность злоумышленников и их местоположение определяется по IP-адресу компьютера, с которого было совершено мошенничество. Ему предъявят обвинение. Параллельно посетите банк, выпустивший карту преступника, с копией заявления, написанного в полиции, чтобы приостановить финансовую операцию.

Виды и схемы интернет-мошенничества

Наибольшей популярностью пользуются следующие виды мошенничества в интернете:

Призыв отправить деньги на лечение или благотворительность

Здесь важно отметить, что не каждое такое сообщение/объявление можно квалифицировать как мошенничество.

Курсы и схемы быстрого заработка в сети, обещание раскрыть секреты обмана интернет-казино в обмен на денежное вознаграждение.

Организация и развитие финансовых пирамид в сети. Подобные пирамиды все как одна обещают быстрые и легкие деньги.

Смс. Один из популярных способов телефонного мошенничества, когда при регистрации под предлогом «антиспам проверки» или при скачивании программы на сайте просят указать номер телефона, а после появляется просьба об отправки сообщения на короткий номер

При этом жертву уверяют, что это полностью бесплатно или плата чисто символическая. После отправки со счета спишутся все средств или сумма в разы больше заявленной стоимости смс. Также может быть оформлена подписка на услугу, которая будет ежедневно снимать деньги с вашего счета.

Чтобы избежать обмана в интернете, настоятельно рекомендуется проверить адрес интернет-ресурса, ознакомиться с его сроком работы, проанализировать страницу с контактными данными. Нередко помогают отзывы в интернете, но с ними нужно быть осторожным, потому что мошенники зачастую пишут хвалебные комментарии самостоятельно, либо нанимают сторонних людей для их создания.

Какие легенды используют мошенники?

Всплеск мошенничеств произошел относительно недавно. Особенность таких преступлений, что злоумышленники постоянно изобретают новые легенды: со временем они становятся нерабочими, и приходится изобретать новые. 

«Представляются сотрудниками банков, предлагают оформить помощь в получении кредита, либо указывают на незаконные транзакции. Эта схема до сих пор в принципе действует. И появилась новая, когда первоначальный звонок поступает от сотрудника правоохранительных органов, даже высокопоставленного», – говорит Василий Иванов.  

Например, один из наших читателей делился историей, что ему мошенники: причем телефон совпадал с номером работника полиции. 

Еще одна слушательница рассказала, что ей звонил «полковник ФСБ». Василий Иванов отметил, что такие ситуации действительно могут случаться: мошенники используют технологию IP-телефонии для подмены номера. Фамилии и имена сотрудников правоохранительных органов тоже могут использоваться: часто они есть в открытом доступе. Но при этом вне зависимости от легенды мошенники давят на эмоции граждан: запугивают и требуют совершить какие-либо действия немедленно.   

«Мошенники настойчивы, используют они эмоциональный фон граждан. Они играют на эмоциях, и человек скажет всю необходимую информацию», — комментирует специалист.      

Квалификация противоправного деяния

Понятие рассматриваемого преступления указана в статье 159 УК, которая устанавливает его как противозаконное присвоение денежных средств или материальных ценностей других граждан. В процессе преступления злоумышленник не применят физического насилия или угроз в отношении пострадавшего. Для достижения своей цели преступники используют различные способы обмана и злоупотребляют доверием жертвы. К обману относятся следующие действия:

• преднамеренное информирование жертвы недостоверными данными;
• сокрытие важных данных;
• умышленное действие, направленное на введение пострадавшей стороны в заблуждение.

Для злоупотребления доверием злоумышленники используют родственников, друзей и знакомых жертвы. С помощью этих связей мошенник создает ситуацию, при которой пострадавший передает ему свои материальные ценности и личное имущество.

В качестве субъекта преступления из категории мошенничество может выступать дееспособный гражданин возраст, которого 16 и более лет. В УК существуют и другие статьи, которые регламентируют ответственность за специфические мошеннические действия.

○ Мошенничество в интернете.

Понятие мошенничества раскрывается в ст. 159 УК РФ. Согласно данному закону, это действия, совершенные с целью хищения либо приобретения права на чужое имущество. Когда речь идет о мошенничестве в сети, объектом противоправных действий, как правило, являются денежные средства жертвы. Отличительные особенности сетевого мошенничества:

• Cкорость – у воров появляется возможность, моментального завладения средствами обманутого пользователя, без необходимости выслеживания и выжидания.
• Количество жертв — благодаря возможностям интернета, например, рассылкам, аферисты могут одновременно обмануть большое число граждан.
• Повышенная сложность нахождения преступника – учитывая полное отсутствие личного контакта, жертва не может описать внешность преступника, из-за чего его поиски существенно усложняются.

Несмотря на такие особенности сетевого мошенничества, оно классифицируется как стандартная процедура завладения чужим имуществом и наказывается так же, как и преступления, совершенные в реальности.

Меры предосторожности

Занимаясь продажей авто, нужно быть внимательным ко всему, что может показаться мелочью.

Следует с осторожностью относиться к покупателям, проявляющим интерес к автомобилям, уже снятым с учета
Такую технику легче поставить на учет, и она привлекает внимание автоугонщиков.
Не следует ехать к покупателю одному в малолюдное место. При осмотре и передаче автомобиля лучше присутствовать друзьям или родственникам.
Расчет наличными рекомендуется производить в отделениях банков
Там установлено видеонаблюдение, есть возможность пересчета денег не только руками, но и с помощью специальных аппаратов

Там же можно проверить подлинность купюр.
При безналичном переводе следует дополнительно перепроверить поступление денег на счет, обратившись непосредственно в банк или воспользовавшись функциями онлайн-банка. Только после этого можно подписывать акт приема-передачи автомобиля.
Нельзя передавать данные пластиковой карточки, в том числе ее CVV-код, даже сотрудникам банка.

Важно! Если мошенничества при продаже автомобиля избежать не удалось, пострадавшему следует незамедлительно обратиться в полицию. Чем раньше будет подано заявление, тем легче полицейским найти преступников, и шанс вернуть потерянные деньги или автомобиль будет больше

Квалификация противоправного деяния

Понятие рассматриваемого преступления указана в статье 159 УК, которая устанавливает его как противозаконное присвоение денежных средств или материальных ценностей других граждан. В процессе преступления злоумышленник не применят физического насилия или угроз в отношении пострадавшего.

Для достижения своей цели преступники используют различные способы обмана и злоупотребляют доверием жертвы. К обману относятся следующие действия:

• преднамеренное информирование жертвы недостоверными данными;
• сокрытие важных данных;
• умышленное действие, направленное на введение пострадавшей стороны в заблуждение.

Для злоупотребления доверием злоумышленники используют родственников, друзей и знакомых жертвы. С помощью этих связей мошенник создает ситуацию, при которой пострадавший передает ему свои материальные ценности и личное имущество.

Рассматриваемое преступление будет считаться совершенным, в том момент, когда у злоумышленника появляется возможность использовать личные вещи жертвы в своих целях. Например, если в качестве цели мошенника выступает недвижимое имущество, то преступление будет считаться совершенным в момент регистрации права злоумышленника на недвижимость в Росреестре.

В качестве субъекта преступления из категории мошенничество может выступать дееспособный гражданин возраст, которого 16 и более лет. В УК существуют и другие статьи, которые регламентируют ответственность за специфические мошеннические действия.

Похожие записи:

Как подключить интернет-банкинг асб беларусбанк через интернет и войти в личный кабинет? 15 недорогих кухонь от ами мебель График цены на нефть сегодня онлайн: марки brent и wti Moex — тгк-1 Акции cisco systems, inc. csco Доллар сша (usd) сегодня