Как начать зарабатывать на инвестициях с любой суммой

Как стать инвестором?

Опытными инвесторами явно не рождаются, ими становятся. Даже самые матёрые трейдеры сначала прошли этап начинающего инвестора. Как и многие новички они выбирали неправильные активы, теряли деньги, разочаровывались и страдали, но не останавливались. В итоге они превратились в профессионалов своего дела, свободно перемещающимися от одного инструмента к другому.

Ошибаться нормально для человека. Хорошо, если Вы это осознаёте. Однако, боязнь приступить к чему-то новому и рискованному никуда не пропадает. Пройти это безболезненно можно, если всё делать по правилам. В случае, если познания как работают инвестиции отсутствуют у Вас, то вот 4 правила.

Шаг №1 — Изучите основные понятия и законы экономики

Фондовый рынок отличается своей цикличностью. Всё постоянно меняется: какой-то инструмент падает, а второй (хэджирующий) соответственно растёт. Затем они меняются местами. Помимо этого, как Вы догадались, есть железное правило: возможный высокий доход имеет большие риски. Чтобы заработать больше, необходимо научиться принимать риски.

Правда, немаловажно проверять на актуальность полученные знания, сортировать только ту информацию, которая нужна именно Вам. Из-за огромного информационного потока несложно запутаться, или, что хуже, наткнуться на недостоверный источник

Шаг №2 — Психологическая подготовка

Многие начинающие инвесторы не могут преодолеть первый психологический барьер — сделать первый шаг. Действительно, это не так просто, особенно когда речь заходит о своих деньгах. Страх потерять всё наводит на мысль: «А стоит ли игра свечь?».

Небольшие низкорискованные вложения смогут помочь избавиться от страха и освоиться на рынке. Далее всё будет понятнее, однако проще от этого не станет. Спустя время размеры вложений будут расти, расширяя набор облигаций, активов, валюты и прочего, а также увеличивая риски.

Предварительная подготовка к таким последствиям, поможет начинающему инвестору быть сосредоточенным и в нужное время не растеряться при стрессовых обстоятельствах.

Шаг №3 — Подготовьте стартовый капитал для инвестирования

Вкладывать можно только деньги, находящиеся в свободном доступе, чтобы в случае провала не оказаться в сказке про «золотую рыбку». Ни при каких обстоятельствах не используйте свою денежную «подушку безопасности» и не инвестируйте средства, взятые в заем, кредит или долг. Обанкротиться или влезть в долги скорее всего не то, чего хочет для себя каждый человек.

Копить денежные средства нелегкая работа. Однако систематичность и финансовая дисциплина помогут Вам в достижении цели. Придумайте план по откладыванию средств, который не сильно отразится на привычном образе жизни. Или увеличьте собственные доходы путём оптимизации расходов, подработок, продажи ненужных вещей и прочего.

Шаг №4 — Подберите подходящие инструменты

Очень важно осознать, что инвестирование — это какая-либо стратегия, заранее продуманный план, а не хаотичный набор действий. Сперва нужно серьезно подойти к вопросу распределения основного капитала между многообещающими и инвестиционно значимыми инструментами

Вложиться можно на любую сумму, решая самостоятельно, какой актив будет в избыточном количестве, а какой в недостаточном.

Пошаговая инструкция по инвестированию для новичков

Чтобы работать в данной области нет необходимости в наличии диплома об окончании экономического ВУЗа и опыта торговли на бирже. Однако нужно знать важные термины и методы. Чтобы получить знания, можно принимать систематическое участие в вебинарах, ознакомиться с рекомендациями известных инвесторов, прочитать тематическую литературу. В сети предлагаются бесплатные уроки по инвестированию для начинающих. Но будьте осторожны, встречаются и мошенники, обещающие продать «суперсхему для получения высокого дохода» или вложиться в проект под «100 процентов годовых». Помните, кнопки «Бабло» не существует.

Реальный путь к будущему богатству состоит из семи шагов.

Шаг первый. Приведите в порядок свои финансы

Деньги для будущих вложений не должны быть обременены обязательствами и являться средствами первой необходимости. В качестве инвестируемых финансов нельзя использовать займы от банков либо иных кредитных организаций. В случае негативного развития событий убытки увеличатся не только на вложенную сумму, но и на использованный заем плюс проценты по нему.

В начале разработки инвестиционного плана определите: сколько у вас есть, чтобы финансировать стартовый капитал, что вы можете сделать с точки зрения добавления к нему регулярных взносов. Также начните отслеживать все расходы – избавившись от ненужных трат, за год можно накопить кругленькую сумму для инвестирования.

Шаг второй. Создайте денежный резерв

Не следует сразу инвестировать значительные суммы. Рекомендуется начинать с малых вложений, расставание с которыми не сильно ударит по кошельку начинающего инвестора.

После того, как средства были вложены в инвестиционные активы, вам необходимо наличие финансовой подушки на случай утраты главного источника заработка либо работы. Наименьший срок, в течение которого должен безбедно прожить инвестор и его семья, составляет полгода.

Шаг третий. Поставьте инвестиционные цели

Подумайте о личных инвестиционных целях. Инвестор, который хочет получить второй доход или накопить состояние, чтобы выйти на пенсию, будет делать совершенно иной инвестиционный выбор, чем тот, который просто стремится заработать немного процентов, чтобы компенсировать инфляцию и защитить свою покупательную способность. Поэтому определитесь, на какую прибыль вы рассчитываете. Однако специалисты считают, что новичку лучше разделить большую глобальную цель (заработать миллион долларов) на несколько реальных стадий.

Шаг четвертый. Определите максимально возможный риск

Совершение любой инвестиционной сделки всегда проходит с определенным процентом риска. Определение стратегии связано с окончательными целями вкладчика. Если нужна быстрая прибыль, понадобится участвовать в сделках с большим уровнем риска. Если приоритетная задача – сбор к пенсии дополнительного дохода, можно остановиться на работе с испытанными финансовыми активами (долговременные банковские вклады).

Уровень потерь, которые вкладчик способен допустить как временную просадку по всем активам, зависит от того, с какой степенью риска он выберет стратегию.

Совет 6. Не гонись за высокой прибылью

Уж сколько раз твердили миру… И даже сам Мавроди говорил, что возглавляет пирамиду. Но люди всё равно гонятся за прибылью и тащат свои копейки в финансовые пирамиды. Крах Кашберри только доказал это. Не лезь во всякие МММ и хайпы.

Ну включи ты логику! Если ты найдешь способ делать 20% в месяц, нафига тебе привлекать сторонние инвестиции? Займи в банке под 15% годовых и ворочай свои капиталы. Или продай Мерс.

Не ведись на уловки в интернете. Ни бинарные опционы, ни ставки на спорт, ни ка3ино не дадут тебе нужной прибыли! Это – сплошной развод. Не ведись на развод. Будь, как Баффетт. Он зарабатывает 10% в год и доволен.

Запомни: 15% в год на фондовом рынке – это нормально. 20% – очень хорошо. А всё, что больше – от лукавого.

Как собрать инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это тесно связанное с инвестициями понятие, означающее совокупность всех вкладов, находящихся в распоряжении предпринимателя. Формируя его из множества различных инструментов, можно снизить уровень риска: даже если одно из вложений окажется убыточным, прибыль от остальных позволит компенсировать потери. Структурный состав сбалансированного портфеля — это:

Активы, призванные обеспечить заданный уровень доходности (70–75%)

В качестве таковых можно рассмотреть облигации, акции «голубых фишек», инвестиционные фонды, а также воспользоваться списком лучших ниш для бизнеса в 2021 году и обратить внимание на молодые компании, работающие в перспективной сфере;
Инструменты, выполняющие функцию страхования основной части (10–20%). Они также приносят прибыль, но при отрицательной динамике главных активов способны показать некоторый рост;
Резервная наличность или свободные средства в банке (10–15%)

Необходимы для того, чтобы срочно докупить активы при выгодном стечении обстоятельств или обеспечить покрытие расходов инвестора во время отсутствия дохода.

После внесения ясности в вопрос о долевом распределении капитала нужно заняться составлением каждой из частей портфеля, учитывая при этом некоторые рекомендации:

• Чтобы комфортно управлять капиталом, не следует вкладывать в большое количество инструментов. Перечень активов, входящих в основную часть, у новичков должен включать всего пять-шесть наименований;
• Для достижения заданного уровня доходности в портфель нужно добавлять активы, которые имеют высокую волатильность или приносят фиксированную прибыль;
• Хеджирование — это целая наука, которую сложно освоить новичку. Но страховать инвестиции все же необходимо — например, путем покупки долларов при размещении основной части капитала в рублевых ценных бумагах.

Виды инвестиций

Вклады

• Что такое вклад и какие виды бывают
• 10 самых выгодных вкладов в банках на сегодняшний день
• Как выбрать банк для вклада
• Лучшие вклады в долларах
• Какой налог на вклады необходимо платить
• Что такое капитализация вклада
• Что такое пролонгация вклада
• Как страхуются вклады государством от банкротства банка
• Лучшие дебетовые карты для ваших денег
• Как выбрать дебетовую карту

Недвижимость

1. Как инвестировать в недвижимость
2. С чего начать инвестировать в недвижимость
3. Инвестирование в строительство
4. Инвестирование в земельные участки
5. Инвестирование в жилую недвижимость
6. Инвестирование в коммерческую недвижимость
7. Как инвестировать в недвижимость за рубежом
8. Книги по инвестированию в недвижимость
9. Что такое REIT-фонды

Ценные бумаги (фондовый рынок)

1. Как инвестировать в ценные бумаги
2. Что такое фондовый рынок
3. Фундаментальный анализ ценных бумаг
4. Лучшие книги по фундаментальному анализу компаний
5. Что такое EBITDA
6. Что такое фьючерсы
7. Что такое опционы
8. Что такое «голубые фишки» в рынке ценных бумаг
9. Что такое фондовые индексы

Акции

1. Что такое акции
2. Как инвестировать в акции
3. Что такое дивиденды
4. Лучшие дивидендные акции российских компаний
5. Что такое привилегированные акции

IPO

• Что такое IPO
• Как начать инвестировать в IPO
• Как стать квалифицированным инвестором
• Лучшие брокеры для участия в IPO
• Как участвовать в IPO без статуса квалифицированного инвестора
• Что такое аллокация
• Что такое LockUP-период
• Кто такие андеррайтеры
• Курсы по IPO

Брокеры

1. Кто такой брокер
2. Как выбрать брокера
3. Лучшие брокеры фондового рынка
4. Как открыть брокерский счет в Финаме
5. Как открыть брокерский счет в Фридом Финансе
6. Как открыть брокерский счет в Тинькофф
7. Как открыть брокерский счет в Сбербанке
8. Как открыть брокерский счет в Interactive Brokers
9. Как открыть брокерский счет United Traders
10. Что такое ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и как на нём можно заработать
11. Как и где открыть ИИС
12. Как получить налоговый вычет 13% по ИИС

Драгоценные металлы

1. Как инвестировать в серебро
2. Как инвестировать в золото
3. Обезличенные металлические счета
4. Как инвестировать в инвестиционные монеты

Трейдинг

• Что такое трейдинг
• Как статьи профессиональным трейдером с нуля
• Лучшие курсы по трейдингу для начинающих
• Что такое стакан на бирже
• Лучшие книги по техническому анализу компаний

Форекс

1. Что такое Форекс
2. Как начать торговать на Форекс
3. Обзор лучших Форекс-брокеров
4. Что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать

1. Что такое бинарные опционы
2. Лучшие платформы (брокеры) бинарных опционов
3. Аукционы по банкротству
4. Что такое хайп-проекты и пирамиды в интернете

5 правил успешного инвестора

Конечно, никаких гарантий того, что вы станете успешным инвестором, нет. Но есть некоторые приемы, которые очень эффективны и обязательно помогут вам получить свою выгоду.

СПРАВКА! Даже опытные инвесторы периодически ошибаются, теряя при этом немалые суммы.

1. Диверсифицируйте риски

Говоря простым языком, не выкладывайте всю сумму в один инструмент. Лучше поделите ее и сделайте 3-4 или больше активов. Таким образом риски минимизируются.

Если же вы вложите все средства в один инструмент, то в случае его падения вы уйдете в убыток. Если активов несколько, то падение одного из них не сильно скажется на вашем общем состоянии.

Кроме того, нужно понимать, как правильно диверсифицировать. К примеру, вложив деньги в облигации и акции какого-то банка, вы при его падении все равно останетесь ни с чем. Поэтому для вложений нужно выбирать несмежные отрасли. Например, можно одну часть денег разместить в облигации, а на вторую открыть обезличенный металлический счёт.

1. Ставьте ясную и четкую цель

Не нужно вкладывать деньги ради заработка какой-то непонятной суммы. Вы должны четко для себя решить, какую сумму вы хотите получить и за какой период времени она должна у вас появится.  Однако предварительно необходимо подумать, реальна ли ваша задача. Если вы знаете, сколько хотите получить, то пропишите шаги для достижения цели.

Постоянно необходимо сверять реальные результаты тс запланированными. Если есть расхождения с планом, то нужно вносить коррективы. Таким образом, вы всегда сможете просматривать актуальную ситуацию.

1. Ищите единомышленников

Все считают, что инвестируют обычно одиночки. Однако, общаться с единомышленниками очень неплохо для обмена между вами опытом.

Кроме того, теперь во времена такой распространенности интернета, сделать это несложно, для этого не надо встречаться в реальной жизни. Посетите тематические группы и форумы инвесторов, которые являются просто кладезем ценной информации.

Однако информацию там нужно не только забирать, но и отдавать. Делитесь с форумчанами своими идеями и мыслями, стараясь при этом пользоваться профессиональной терминологией. Это подчеркнёт вашу осведомленность в данной теме.

1. Не останавливайтесь после потери

Как это не печально, но сделки, приносящие убыток, неизбежны. Однако именно анализ таких убытков даёт бесценный опыт для будущих успехов.

Не стоит прекращать инвестировать после убытков. Лучше сделайте необходимые выводы и двигайтесь вперёд, к новым свершениям.

1. Постоянно обучайтесь

Существует интересное мнение, что лучшим инвестированием является вкладываете средств в себя. Все время увеличивая багаж своих знаний, вы тем самым расширяете свои возможности.

Критерии выбора курсов

При подготовке материала к этой статье я поняла, насколько востребованная и прибыльная ниша – курсы по инвестированию. Как сориентироваться новичку в огромном количестве гуру финансовых рынков? Они как грибы после дождя появляются на фоне экономического кризиса, низкого уровня финансовой грамотности и общей неудовлетворенности жизнью россиян.

Обучение с нуля советую начинать с формирования элементарного фундамента финансовых знаний. Для этого необязательно записываться на дорогие тренинги или семинары. Есть много книг по инвестированию, прочитайте пару штук. Вы поймете, как должен мыслить и действовать грамотный инвестор, что такое инвестиции и какие инструменты существуют для увеличения вашего первоначального капитала.

С начальным багажом теоретических знаний можно уже предпринять первые попытки самостоятельных вложений. Так сказать, “проверка боем”. Некоторые так и делают – учатся на своих ошибках, набираются опыта, теряют и снова зарабатывают. Но этот сценарий не для всех.

Кто хочет подойти к инвестированию во всеоружии, рекомендую потратить еще несколько недель или месяцев на обучение у профессионалов. Это поможет снизить риски потерь денег и разочарования. Разброс цен на курсы большой: от пары тысяч до нескольких десятков тысяч рублей. Есть и бесплатное, но от этого не менее эффективное, онлайн-образование. О нем я поговорю отдельно.

Разберемся, на что надо обратить внимание при выборе курсов. Авторитетность площадки

Авторитетность площадки

Имеется в виду, кто организатор обучения, какое отношение он имеет к экономике в целом и к инвестициям в частности. Например, есть известные на весь мир образовательные онлайн-платформы Coursera, EdX и OpenLearn. На них размещены лучшие курсы по финансам и инвестициям от ведущих университетов мира на английском и русском языках. Многие из них бесплатные, но иногда надо заплатить за сертификат, если он нужен.

Согласитесь, что авторитет таких организаций, как Калифорнийский, Мичиганский, Йельский или Иллинойсский университеты, Высшая школа экономики, никем не оспаривается.

Если обучение проводит Московская фондовая биржа или ведущие брокеры страны, то у них будет чему поучиться. Обучение у частных инвесторов, имеющих на счетах несколько миллионов рублей от инвестиций, а не от бабушкиного наследства, будет отличным стартом в получении очень полезного навыка – инвестирования.

Программа курса

Для начинающих подойдут уроки по азам финансовой грамотности, для продвинутых уже нужен уровень посложнее.

Моим главным критерием при выборе любых курсов, не обязательно по инвестированию, является наличие практических занятий с обратной связью от преподавателя. Только такой формат дает максимальный результат, когда ты уже в свободном плавании.

Преподавательский состав

Любой уважающий себя ресурс публикует данные о преподавателях: их образование, опыт работы на финансовых рынках, достижения в сфере инвестирования и т. д. В этом случае иногда лучше довериться практикующему финансисту и его онлайн-блогу, чем заслуженному профессору ведущего университета, который не инвестировал ни одного рубля, но знает лучше всех, как это сделать.

Иногда финансовые и инвестиционные аналитики, они же преподаватели на курсах, выкладывают результаты своих инвестиционных портфелей за прошедшие годы, делятся инвестиционными стратегиями

На них я и обращаю внимание в первую очередь, а не на того, кто написал, что заработал за 2019 год 500 % прибыли на свои инвестиции. А доказательства где?

Бесплатные вебинары и статьи

Можно познакомиться со спикерами и авторами, примерно представить, как и чему они могут научить. Если весь вебинар вам рассказывают, как здорово, что все мы здесь сегодня собрались, и как будет здорово, когда вы купите их курсы, то сразу бегите. 99 % даю на то, что такая же вода польется и на платных занятиях. Многие авторы дают возможность бесплатно посмотреть видеоурок или даже несколько, чтобы оценить качество и манеру преподавания.

Совет 8. Устраивай портфелю ребалансировку

Но мало собрать диверсифицированный портфель. Нужно его периодически перетряхивать, возвращаясь к условным пропорциям. Сергей Спирин в «Журнале D» приводит такой пример. Если бы вы купили простой модельный портфель, состоящий на 1/3 из акций, 1/3 – облигаций и 1/3 – из золота (Сергей предлагает приобрести соответствующие ПИФы УК «Тройка диалог», сейчас это Сбербанк Управление активами, но не суть), то за 23 лет (с 1997 по 2010 год) заработали бы на нем 48,9% прибыли (учтите – было два кризиса 1998 и 2008 года).

При этом отдельно портфель акций дал прибыль в 24,4%, облигаций – 31,5%, а золото приросло на 28,1%. Кажется, что средняя доходность должна быть где-то между, примерно 27-28%. Ан нет!

Сергей перетряхивает портфель, каждый год возвращая его к исходной структуре – по 1/3 каждого актива. Если золото подорожало – продает его и покупает подешевевшие акции и облиги. Если акции дорожают – они продаются и на остаток покупается золото. В общем, реализуется просто принцЫп: «Покупай дешево, а продавай дорого». Плюс стратегия усреднения, которая позволяет в течение года покупать по лучшим ценам.

В результате и доходность такая. Короче, ребалансируй портфель в зависимости от твоей стратегии – раз в год или там в квартал. Возвращай всё к нужным пропорциям, и будет тебе счастье.

Стратегии создания капитала — с какой суммы начинать инвестировать

Теперь непосредственно к стратегии пополнения счёта. Если у вас отсутствует какая-то внушительная стартовая сумма денег, то ничего страшного нет. Регулярные откладывания чем-то даже лучше, поскольку позволяют покупать равными порциями ценные бумаги на разных стадиях цикла на бирже. Когда-то покупка будет выше средней, когда-то ниже. В среднем получается, что вход в ценные бумаги осуществляется по средним ценам.

Например, можно сделать простые правила:

• Откладывать 10% от зарплаты на инвестиции;
• Откладывать фиксированную сумму. Например, 5-10 тыс. рублей на брокерский счёт;

Такая простая стратегия накопления денег позволит накопить существенные сумму со временем. Вообще инвестиции приносят существенную прибыль лишь спустя время.

Все дивиденды по акциям и купоны по облигациям нужно реинвестировать. Так значительно ускоряется процесс накопления крупной суммы.

Средства с биржи нельзя снимать (хотя бы какое-то время), иначе теряется смысл копить. Инвестиции — это долгосрочные вложения, которые принесут пользу на сроках от 5-10 лет.

Конечно, кому-то может повезти: он вложит крупные деньги на дне рынка и заработает за полгода 100-300%. Возможно, после такого резкого скачка можно частично зафиксировать прибыль. Но так везёт лишь единицам. Большинство наоборот, покупает когда рынок уже дорогой, а потом ждут долгое время, чтобы выйти хотя бы в ноль.

Опытные инвесторы рекомендуют откладывать больше денег в начале, чтобы быстрее скопить денежные средства. Это спорный момент, поскольку многим хочется жить сейчас. Есть даже теория среднего потребления, чтобы всю жизнь в среднем потреблять одну и ту же сумму с учётом инфляции.

Что такое инвестирование

Это извлечение прибыли, не тратя много времени и сил. Такой вид пассивного заработка не подразумевает физический труд, но при этом он позволяет увеличивать финансовые средства. Инвестирование – вложение в безбедное будущее, позволяющее избежать в последующем денежных проблем.

Наиболее популярные мифы об инвестировании:

1. Инвестор обязан получить специализированное образование и быть опытным в предпринимательстве. Это не помешает, но важнее логическое мышление, терпеливость и стремление разобраться в экономических процессах. Если нет интереса вникать в построение финансовых пирамид либо колебаемость котировок, можно воспользоваться лишь банковскими депозитами с наименьшими рисками.
2. Инвестированием могут заниматься исключительно предприниматели-толстосумы. Это не так. Инвестиции доступны любому. Например, тысяча рублей, инвестированная в покупку валютных средств, спустя время способна принести неплохую прибыль.
3. Все сделки имеют повышенный риск. При использовании любого способа инвестирования вкладчик действительно рискует – где-то меньше, где-то больше. Но нет гарантии, что организация, где вы трудитесь по найму, не обанкротится.

Доход от инвестиций не имеет ограничений. Они «похожи на детей» – никто никогда не чувствует, что может себе их позволить. Но на самом деле они доступны для каждого. Начните вкладывать небольшие суммы и неспешно продвигайтесь к своей цели.

Ошибки начинающих инвесторов

Избежать ошибок невозможно,но минимизировать их количество,опираясь на опыт большинства,вполне допустимо. Препятствия на пути начинающего инвестора.

Отсутствие подушки безопасности

Никто не может гарантировать успех,и в случае непредвиденных обстоятельств лучше иметь в запасе некоторый объём средств. Обычно это сумма текущих расходов за 3−6 месяцев.

Недостаток средств для старта

Волшебной таблетки,выпив которую можно получать миллионы,вложив тысячу,нет. В самом начале будет достаточно минимальных сумм,но лишь реинвестирование и регулярное пополнение инвесткапитала дадут действительно значимую прибыль. Использовать можно только свободные личные средства.

Отсутствие базового образования

Прочитав пару книг или статей в интернете,кто-то способен почувствовать себя гуру фондового рынка. К сожалению,этого мало. Понимание принципов работы выбранного инструмента и тщательный анализ экономической ситуации стоят у истоков успешного инвестора.

Желание быстрых денег

В поисках информации о том,где начать инвестировать выгодно,часто можно встретить обещания многократного увеличения капитала в кратчайшие сроки. Чаще всего так зарабатывают мошенники. Разумная оценка перспектив дохода и выбор хорошо известных компаний-посредников максимально снизят риски.

Использование некачественных источников

Для анализа рынка разработано множество инструментов,написано достаточно книг и создано огромное количество обучающих материалов от официальных брокеров. Не стоит полагаться на мнения,высказанные в СМИ или на страничках коучей,успех которых невозможно подтвердить.

Инвестиции — отличная возможность создания пассивного дохода при отсутствии значительного стартового капитала. Обширная теоретическая база,доступный опыт успешных финансистов,обучающие программы известных брокеров — всё это позволяет не терять времени и начать инвестировать уже сегодня,открыв брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт.

Похожие записи:

Валютные риски: как исключить финансовые потери? 1 доллар в тенге Самые богатые женщины россии 2019 года Политика давления: почему сша вводят санкции против белоруссии Менеджмент «россетей» настаивает на отказе от дивидендов за 2020 г Цена wti на бирже онлайн. график котировок за все время и на сегодня