Оглавление
- Партнеры автокарты
- Разновидности веб-кабинета
- Сколько стоит перевести деньги с карты на карту
- Как работает сервис
- Операция не выполнена
- Перевод денег с карты на карту МТБанк
- Перевод денег с карты на карту Приватбанк
- Перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка
- Перевод денег с карты на карту МТБанк
- Как выполнить перевод с карты на карту МТбанк?
- Банк ВТБ (Беларусь)
- Через мобильное приложение
- Возможности личного кабинета
- Ограничения
- Как подключить систему быстрых платежей
- Тарифы на перевод с карты на карту
- Плюсы и минусы автокарты
- Вход в личный кабинет МТБанк на new.mybank.by
- Тарифы на перевод с карты на карту
- Сервис ВТБ
- Советы и рекомендации
- Лимиты по сумме и количеству переводов и размер комиссии за услуги онлайн-сервиса
- Перевод денег с карты на карту МТБанк
- Что в итоге?
Партнеры автокарты
Список всех партнеров МТБанка, участвующих в программе лояльности «Автокарта», можно посмотреть на официальном сайте – autocard.by/partner. Их список постоянно расширяется.
Для удобства поиска они разнесены на несколько категорий:
- АЗС (Трайпл, А-100);
- автозапчасти (Автомобильный вопрос, Хозяин, АвтоDom, АвтоГрад и др.);
- автомойки (Само мойка, Автоколорит, ДуШкар, Эспрессо и др.);
- автоцентры (Винтик, РМ Маркет, Варшавский, Цветосфера и др.);
- автошколы (Автошкола Минской РОСДОСААФ);
- придорожный сервис (Вилла Рада, Раздолле);
- служба доставки (by);
- СТО (Автономия, Автоссона, Сток-Барск, АВТОтраст и др.);
- страхование (Белэксимгарант, Tack, Купала);
- такси (Лидер, Народное такси, Новое такси, Пятница и др.);
- шины и диски (Главная дорога, Ильмис, Прайм, Е95 и др.).
Размер мани-бэка для владельцев «Автокарты» определяется каждым партнером самостоятельно.
Разновидности веб-кабинета
Пользователям системы веб-банкинга МТБанка «Мой банк» доступны три версии личного кабинета.
- Мини – доступен ограниченный набор операций (досрочная оплата долга по карте МТБанка Халва, оплата коммунальных услуг, просмотр истории и статистики операций, заказ новых карт), понижены требования к безопасности личного кабинета. Для работы достаточно знать логин и пароль для входа в ЛК. Пользоваться аккаунтом можно только из браузера IE версии не ниже 7.
- Стандарт – доступен расширенный набор операций (платежи в адрес различных поставщиков услуг. погашение кредитов, пополнение электронных кошельков). Для безопасности платежей каждый из них подтверждается сессионными кодами. Пользоваться аккаунтом можно из под любой ОС, с любого браузера.
- Про – полный набор операций (возможность совершать платежи в адрес любых юрлиц РБ, подключать автоматические платежи, выполнять конверсионные операции, пополнять электронные кошельки, совершать переводы пользователям других банков). В целях безопасности для подтверждения значимых действий используется ЭЦП. Работа возможна только под Windows не ниже XP, в браузере IE не ниже 7 версии.
Для упрощения работы пользователи аккаунтов категории Про и Стандарт могут подключить в настройках однофакторную авторизацию платежей. Это позволить им выполнять операции без дополнительного подтверждения сессионными ключами или ЭЦП. Но одновременно данная настройка наложит ряд ограничений – по объему расходов в день и перечню доступных услуг. Конкретные ограничения будут зависеть от версии аккаунта.
Сколько стоит перевести деньги с карты на карту
На стоимость транзакции влияют следующие факторы:
- Тарифы на совершение переводов у банков, эмитировавших карточки отправителя и получателя.
- Сумма операции. Чем она выше – тем больше комиссия за перевод (при ее наличии), поскольку она рассчитывается как процент от перечисляемой суммы.
- Валюта транзакции. Суммы в иностранных валютах конвертируются в белорусские рубли банком-отправителем, а если перевод совершается в другую страну – банк получателя пересчитывает сумму в местную валюту по своему курсу. Соответственно, возможны потери на курсовых разницах.
Как правило, переводы между карточками одного банка-эмитента осуществляются бесплатно. При наличии комиссии она взимается с отправителя.
Как осуществить перевод
У банков существуют примерно одинаковые формы, которые заполняют отправители. В большинстве случаев перевести деньги можно только с карт, защищенных системой безопасности 3D-Secure.
Стандартный алгоритм действий:
- Ввод реквизитов карты отправителя. Указывается не только номер, но также срок действия и CVC/CVV код.
- Ввод 16-значного номера карты получателя. Другие реквизиты не нужны.
- Ввод суммы перевода. Сервис автоматически определит банк-эмитент карточки отправителя и получателя и, на основании этого, рассчитает сумму комиссии.
После этого нужно согласиться с условиями совершения перевода и нажать кнопку «Отправить» или «Перевести».
Как долго будут идти деньги
Скорость зависит от того, откуда и куда они переводятся. Как правило, операции внутри одного банка осуществляются моментально.
Если деньги переводятся между разными банками, транзакция может затянуться на несколько дней. Поэтому перед тем как перевести средства, рекомендуется уточнить сроки совершения операции.
Ограничения по сумме перевода
Банки могут устанавливать ограничения на минимальную и максимальную суммы перевода.
Также могут действовать ограничения по времени – например, не более определенной суммы на одну карту в течение установленного периода (сутки, трое суток, неделя и т. д.).
Можно ли отменить ошибочный перевод
При вводе неправильного номера карты получателя в большинстве случаев выдается сообщение об ошибке, поскольку данный реквизит проверяется автоматически по специальному алгоритму.
Если же номер введен реальный номер карты, но он принадлежит другому держателю (не тому, кому адресовался перевод) – отменить транзакцию не получится. Можно попытаться исправить ситуацию, обратившись в банк, который является эмитентом карточки отправителя.
Как работает сервис
Оформление перевода занимает всего две-три минуты. Порядок действий:
- Ввести данные карточки отправителя – номер, срок и CVC/CVV код;
- Ввести номер карточки получателя;
- Указать сумму перевода (комиссия рассчитается автоматически);
- Ознакомиться с условиями публичной оферты (проставить галочку в соответствующем поле);
- Нажать кнопку «Перевести»;
- Ввести одноразовый код (будет выслан в СМС-сообщении на телефон);
- Дождаться подтверждения успешного списания денежных средств.
Зачисление денег занимает от пяти минут до пяти дней. Точную информацию можно узнать у банка получателя. Если у получателя карточка МТБанка, то деньги поступят на счет уже через несколько секунд.
Операция не выполнена
Бывают ситуации, когда после проведения операции деньги так и не поступают на карту получателя. В таком случае, не стоит волноваться, банк уведомляет клиента о причине послужившей сбою. Есть масса причин, но к самым распространенным относятся:
- На карте отправителя недостаточно средств для перевода. Перед проведением операции следует проверить баланс карты;
- Ошибка в указанных реквизитах карты получателя или отправителя. К примеру, неверно указана дата окончания действия пластика, номер карты или коды CVV2 и CVC2;
- Карта отправителя не оснащена технологией 3D Secure;
- Отклонение операции банком выпустившим карту получателя или отправителя;
- Пластик был выпущен учреждением, находящимся в стране, где осуществление перевода не разрешено;
- Отправитель указал сумму, превышающую максимально допустимый лимит, предусмотренный банковским учреждением или сервисом осуществляющим перевод.
Перевод денег с карты на карту МТБанк
До недавнего времени перевод денег с карты на карту был такой же сложной задачей, как передача наличности из города в город. Вопрос с наличными деньгами решался либо через РУП «Белпочта», либо через водителя попутного автобуса. Почтовый перевод нужно было ждать, за водителя волноваться. И в том и в другом случае передачу денег приходилось оплачивать: на почте 3–8%, в зависимости от места получения, попутным транспортом – иногда почти столько же, но без гарантии доставки.
С появлением банковских карт сразу мало что изменилось. Возможности переводов с карты на карту одного банка еще предлагались, но операции между картами разных банков по сложности и цене не уступали передаче наличных.
Первым широко доступным сервисом предлагающим переводы между картами разных банков стал продукт ЗАО «МТБанк»:
Онлайн-сервис для денежных переводов выглядит так:
Для большинства рядовых пользователей важнейшим достоинством сервиса стала его простота.
Нет необходимости являться или звонить в банк, объяснять его сотрудникам свою потребность, оформлять документы и т.п.
Более нет нужды уточнять отношения между разными банками, переводят ли они средства, как скоро и как дорого, в какое время и пр. С учетом того, что не каждый сотрудник платежного центра был готов без консультаций говорить о межбанковских отношениях, это кажется достижением.
Чтобы перевести деньги с одной карты на другую нужно только заполнить их номера в приведенной выше форме, ввести сумму перевода и согласиться с условиями. Заранее сообщим, что они оказываются выгоднее большинства других предложений.
Перевод денег с карты на карту Приватбанк
Приват24 – самый популярный интернет-банк Украины. Им пользуется свыше 6,3 млн человек, и эта цифра растет с каждым днем. Одной из ключевых функций интернет-банкинга является отправка денежных переводов.
- Подробная пошаговая инструкция:
- Выберите во вкладке «Все услуги» пункт меню «Платежи – Перевод на карту ПриватБанка».
- Выберите номер карты, с которой хотите произвести платеж, и валюту перевода, затем введите номер «пластика» получателя и сумму перевода.
- В открывшемся меню проверьте реквизиты перед подтверждением платежа (также здесь можно узнать размер комиссии — она взимается с получателя автоматически, но при желании ее может оплатить отправитель) и нажмите кнопку «В корзину». Если же все верно — нажмите «Подтвердить».
- В случае необходимости, введите одноразовый SMS-пароль, чтобы подтвердить отправку денег. После этого перевод отправится на обработку.
Перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка
Через СМС
- Для перевода между своими картами отправьте SMS на номер 900 с текстом:
ПЕРЕВОД 1234 4321 10000, где:
1234 — последние 4 цифры (например, 1234) номера Вашей карты, с которой будут списаны средства;
4321 — последние 4 цифры номера «пластика», на которую будут зачислены средства (например, 4321);
10000 — сумма перевода.
Через телефон
Для проведения операции у получателей и отправителей мобильные устройства необходимо подключить к сервису «Мобильный банк». Отправка денег осуществляется через СМС по номеру 900.
- Есть несколько вариантов как это сделать:
- перевод по номеру телефона (номер обязательно должен быть подключен к мобильному банку);
- перевод с «пластика» на «пластик»;
Стоит отметить, что денежные переводы нельзя делать с кредитной карты. Для того чтобы положить деньги надо иметь телефон с Мобильным банком Сбербанка и знать номер телефона получателя.
- Достаточно сделать всего два шага:
- Для перевода на карту Сбербанка отправьте SMS на номер 900 с текстом: Перевод 9XX1234567 500, где 9XX1234567 — это номер телефона получателя, 500 — сумма перевода.
- В ответ придет SMS с именем получателя и кодом. Проверьте указанные данные и отправьте на номер 900 полученный код для подтверждения перевода.
Через банкомат
- Найдите ближайший банкомат, вставьте банковскую карточку и следуйте инструкции:
- зайдите в раздел с платежами и переводами;
- нажмите на «перевод средств»;
- напишите номер карточки либо счёта, на который вы переводите денежные средства;
- проверьте указанную информацию;
- нажмите кнопку «подтвердить».
Через личный кабинет
- Чтобы правильно переслать деньги, воспользуйтесь инструкцией:
- Зайдите в личный кабинет.
- Кликните по «платежам и переводам», после чего найдите «перевод клиенту Сбербанка».
- Появится новая страница, на которой нужно заполнить данные. На ней указаны способы, по которым переводятся деньги (по номеру телефона, на счет получателя или на карточку), выберите удобный вариант и заполните необходимую информацию.
- Нажмите кнопку «перевести», после кликните «подтвердить».
Лимиты и ограничения
Услуга перечисления средств через команду «900» имеет ограничения. Минимальная сумма вашего перевода в сутки не должна быть меньше 10 рублей. Максимальная сумма — 8 тысяч рублей. В день можно осуществить только десять переводов. Такие меры приняты для безопасности средств клиентов Сбербанка. Также вы не сможете перевести средства на ваш собственный номер.
Переводы на валютные карты Сбербанка тоже исключены из этой функции. Все перечисления могут быть осуществлены только в рублях. Команда «900» может быть использована и с другой целью. С её помощью можно пополнить баланс телефона. Вам нужно отправить сообщение с командой «ТЕЛ», затем ввести номер и сумму. Например: «ТЕЛ 9215104458 200».
Сколько денег можно перевести
- В целях безопасности на переводы по номеру телефона установлены следующие ограничения (лимиты):
- не более 8 000 рублей в сутки — лимит на суммы (как отправителю, так и получателю);
- не более 10 операций в сутки — лимит на количество.
За безналичный перевод денег с карты с одной карты Сбербанка на другую через Мобильный банк может взиматься комиссия.
- Бесплатно производится перевод:
- денег между своими картами;
- на дебетовую клиента в пределах одного города;
- на кредитную.
При переводе на дебетовый «пластик» другого клиента за пределами одного города (перевод через Мобильный банк) комиссия составит 1,0% (макс. 1000 руб.).
Отключение функции перевода денег
Команда «900» может служить пользователям Сбербанка не только для осуществления денежных переводов, но и для отключения данной услуги вовсе. Для того чтобы запретить переводы на карту Сбербанка вам нужно отправить смс – сообщение на короткий номер «900» с текстом «НОЛЬ» или на английском «NULL».
Через короткое время вам поступит смс – сообщением, оповещающее, что функция отключена. Если же через какое-то время вы снова захотите подключиться к данной услуге, вам нужно будет позвонить в службу поддержки клиентов Сбербанка по телефону: 8 (800) 555-55-50 и сообщить оператору о своём желании.
Перевод денег с карты на карту МТБанк
До недавнего времени перевод денег с карты на карту был такой же сложной задачей, как передача наличности из города в город. Вопрос с наличными деньгами решался либо через РУП «Белпочта», либо через водителя попутного автобуса. Почтовый перевод нужно было ждать, за водителя волноваться. И в том и в другом случае передачу денег приходилось оплачивать: на почте 3–8%, в зависимости от места получения, попутным транспортом – иногда почти столько же, но без гарантии доставки.
С появлением банковских карт сразу мало что изменилось. Возможности переводов с карты на карту одного банка еще предлагались, но операции между картами разных банков по сложности и цене не уступали передаче наличных.
Первым широко доступным сервисом предлагающим переводы между картами разных банков стал продукт ЗАО «МТБанк»:
Онлайн-сервис для денежных переводов выглядит так:
Для большинства рядовых пользователей важнейшим достоинством сервиса стала его простота.
Нет необходимости являться или звонить в банк, объяснять его сотрудникам свою потребность, оформлять документы и т.п.
Более нет нужды уточнять отношения между разными банками, переводят ли они средства, как скоро и как дорого, в какое время и пр. С учетом того, что не каждый сотрудник платежного центра был готов без консультаций говорить о межбанковских отношениях, это кажется достижением.
Чтобы перевести деньги с одной карты на другую нужно только заполнить их номера в приведенной выше форме, ввести сумму перевода и согласиться с условиями. Заранее сообщим, что они оказываются выгоднее большинства других предложений.
Как выполнить перевод с карты на карту МТбанк?
МТбанк интернет-банкинг перевод с карты на карту — это удобный и доступный способ провести онлайн-платеж или пополнить счет пользователя в любом банке. Для осуществления перевода необходимо следовать такой инструкции:
- Зайти на сайт компании или в специальное банковское мобильное приложение;
- Выбрать услугу “Оплата с карты на карту”;
- В графе “Отправитель” ввести данные счета, с которого будет выполняться зачисление. Карта, использующаяся для пополнения, должна быть действительной на момент осуществления платежа;
- В графе “Получатель” ввести реквизиты того, кому предназначен платеж;
- В графе “Сумма” написать желаемую сумму пополнения;
- Нажать “Отправить”.
Клиент банка может проверить свой баланс сразу же после подтверждения зачисления. Сумма перевода рассчитывается автоматически и включает комиссию за предоставление услуги.
Банк ВТБ (Беларусь)
Сервис доступен на сайте банка. Главная страница выглядит так:
Принципы и алгоритм работы системы аналогичны сервису выше. Более того, не нужно вводить даже имя с карты отправителя.
Сервис работает только с картами VISA и Mastercard. Переводы за рубеж ограничены странами СНГ и Грузией, делать переводы за границу можно только с карт Банка ВТБ (Беларусь).
Комиссия — 1,4% от суммы. Но между картами банка ВТБ переводы бесплатны. Зачисление денег на карту ВТБ тоже бесплатно, но другой банк может взимать свою комиссию.
Лимиты определены так:
- в сутки не более 5 переводов, за неделю — 30 переводов, за месяц 40 переводов.
- за одну операцию можно перевести не больше $1 000, за сутки — $3 000, за неделю — $6 000, за месяц — $15 000.
Ограничения по переводам за границу жестче:
- за 4 дня — не больше 10 операций, за месяц — не больше 15 переводов.
- для отправки и получения средств подходят карты стандартов VISA, Mastercard, и БЕЛКАРТ;
- переводы только в белорусских рублях;
- зачисление на карты БСБ Банка бесплатны;
- комиссия за переводы на карты других банков Беларуси — 1,5%, но не менее 0,5 руб.;
- комиссия за переводы на иностранные карты 1,5%, но не меньше 4 руб.;
- минимальный перевод — 1 руб., максимальный — 2 000 руб.;
- лимит на сутки — не более 10 переводов, в сумме — не больше 4 000 руб., в месяц — 60 переводов и 10 000 руб.
Остальные параметры те же, что у белорусских транзакций.
Через мобильное приложение
- на главной странице найти виджет «Халва»;
- навести на плашку курсор мыши и выбрать во всплывающем меню пункт «Пополнить»;
- указать реквизиты карты для списания средств и сумму;
- подтвердить операцию и при необходимости сохранить чек.
Кредитки линейки «Халва» разрешается погашать досрочно. Но внести платеж раньше срока можно только при наличии достаточного количества денег на соответствующем счете. Со сторонней карты пополнение Халвы тоже поддерживается, но уже через виджет «Денежные переводы». При клике на плашку система автоматически откроет сервис p2p МТБанка, о котором упоминалось выше.
Возможности личного кабинета
Функциональность ЛК МТБанка очень обширна и позволяет совершать многие операции без посещения офисов. Возможности зависят от вида регистрации (юридическое или физическое лицо):
- Просматривать баланс.
- Получать выписку со счета.
- Совершать переводы.
- Оплачивать услуги или покупки.
- Менять лимиты на снятие наличных денежных средств.
- Создавать шаблоны и автоплатежи на часто совершаемые операции.
- Оформлять страховку на выезд за границу.
- Управлять вкладами и кредитами.
- Блокировать карты.
- Обращаться за консультацией в техподдержку.
Расчетная выписка по карте Халва
Когда пользователь зачисляет на свой пластик денежные средства, то они не сразу поступают в счет погашения рассрочки. Списание происходит каждый месяц 15-го числа. Если подключено автопогашение, то эта операция может пройти и в более ранних числах. Когда деньги находятся на основном счете, то можно расплачиваться ими за покупки и получать кешбэк.
Чтобы отслеживать операции и контролировать остатки денег нужно воспользоваться расчетной выпиской. В верхнем меню пройти в «Отчеты» и во всплывшем окне нажать на раздел «Выписка по продуктам». Указать интересующий период и слева выбрать форму отчетности (отобразить на экране компьютера или выслать на электронный адрес).
Перевод с карты на карту
Пользователи личного кабинета могут перечислять денежные средства по своим счетам или на пластик другого клиента МТБанка. В главном меню кликнуть на красную верхнюю кнопку «Действия» и затем в открывшемся окне перейти в раздел «Перевод между счетами».
Слева нужно выбрать счет, с которого будет производиться списание, а справа указать данные карточки получателя. Внизу не забудьте внести сумму перевода.
Если перевод осуществляется на пластик стороннего банка, то необходимо нажать на «Карт-счет открытый в МТБанке».
Кредитный калькулятор
МТБанк не предоставляет услуг по самостоятельному расчету кредита по средствам онлайн калькулятора. Получить информацию о продуктах банка можно либо на странице «Кредиты» или, позвонив операторам горячей линии.
Оплата коммунальных услуг
Пользователи личного кабинета МТБанка могут оплачивать более 50 тысяч разнообразных услуг, в том числе и коммунальных платежей. Нажмите на кнопку «Действия» в верхнем меню ЛК и во всплывшем окне найдите «Оплата услуг», а затем «Совершить платеж». Далее, необходимо выбрать интересующий вариант.
Слева отображаются реквизиты карточки списания, а справа нужно заполнить все поля получателя денежных средств. Снизу вносится сумма для перевода.
Ограничения
Наличные с «Халвы» можно снять, только предварительно переведя их на другой счет. Сегодня такая услуга предоставляется двумя финансовыми учреждениями – Совкомбанк и Метрокомбанк. Возможно переводить денежные средства и на карту Сбербанка, но в этом случае существенно возрастет размер комиссионного сбора.
Перевести деньги не получится на счет, открытый в долларах США или прочей валюте, а также невозможно осуществление операций с виртуальными кошельками. Люди, взявшие заем в Метрокомбанке или Совкомбанке, имеют право сделать перевод на любую банковскую карту.
Заемщик может перечислять деньги, хранящиеся на «Халве», на реквизиты партнерской организации тогда, когда ему это потребуется. На размер комиссии будут влиять условия, установленные выбранным банком. Наиболее выгодно работать с учреждением, предоставившим рассрочку, тогда сбор будет равен 1%, а деньги зачислятся на счет почти сразу.
Как подключить систему быстрых платежей
Открыть карту банка, который подключён к системе быстрых платежей
Калькулятор Сравни.ру
Подключить систему и сделать перевод через неё (а значит, без комиссии) можно через приложение или интернет-банк. Вот несколько инструкций, как это устроено в популярных банках.
Сбербанк
Подключиться к системе
Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей». Не забудьте подключить и входящие, и исходящие переводы — в банке они включаются по отдельности.
Сделать перевод
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
ВТБ
Подключиться к системе
Войдите в приложение ВТБ Онлайн → раздел «Услуги» → меню «Сервисы» → «Получение переводов на ВТБ» → выберите пункты «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» для получения переводов на карту ВТБ.
Сделать перевод
Войдите в приложение ВТБ Онлайн → раздел «Платежи» → в верхней части экрана «По номеру телефона или карты» → введите номер телефона, выберите банк получателя и сумму перевода → нажмите «Перевести».
Альфа-Банк
Подключиться к системе
Система быстрых платежей уже подключена по умолчанию у каждого клиента банка ️
Сделать перевод
Войдите в приложение Альфа-Банк → вкладка «Переводы по номеру телефона». Или вкладка «Платежи» → «По номеру телефона».
Райффайзенбанк
Подключиться к системе
Система быстрых платежей уже подключена по умолчанию у клиентов банка ️ Для удобства можно сделать банк основным для получения переводов: для этого войдите в приложение Райффайзен-Онлайн → «Ещё» → «Переводы по номеру телефона» → отметить «Сделать Райффайзенбанк основным для получения переводов» → выбрать счёт для получения → «Сохранить».
Сделать перевод
Войдите в приложение Райффайзен-Онлайн → в меню выберите «Переводы» → «Переводы по номеру телефона».
Тинькофф Банк
Подключиться к системе
Войдите в приложение Тинькофф → в левом верхнем углу выберите свой профиль → раздел «Настройки» → прокрутите экран вниз и выберите пункт «Система быстрых платежей» (иногда он может находиться в разделе «Соглашения») → в блоке «Входящие переводы» выберите «Подключить».
Сделать перевод
Войдите в приложение Тинькофф → выберите раздел «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона».
ФК Открытие
Подключиться к системе
Войдите в приложение Банк Открытие → перейдите на экран «Профиль» → выберите раздел «Переводы» → нажмите на переключатель напротив «Разрешить переводы по номеру телефона из других банков».
Сделать перевод
Войдите в приложение Банк Открытие → в меню выберите «Платёж» → «Перевести другим людям».
Тарифы на перевод с карты на карту
В сутки разрешается проводить 10 переводов; за 4 суток – 30 операций.
Месячный лимит ограничен суммой в 10 000 BYN.
Есть свои лимиты у единичных операций: минимум – 10 копеек (0,1 BYN); максимум – 1 500 BYN.
Переводы между картами МТБанка бесплатны. С переводов, в которых хотя бы одна из карт не принадлежит МТБанку, взимается комиссия:
У описанной системы переводов есть одно безусловное достоинство в отношении комиссии – ее сумма сразу появляется рядом с суммой перевода.
МТБанк обещает мгновенный перевод между своими картами, по картам других банков – от нескольких секунд до нескольких дней. С наибольшими сроками можно столкнуться при зарубежных переводах.
Наравне с картами, эмитированными в белорусских рублях, в переводных операциях могут участвовать и валютные карты. Но сам процесс перевода происходит только в рублях РБ. По этой причине суммы в валюте проходят через конвертацию. Если происходит перевод с карты в евро одного банка, на карту в долларах другого, то конвертация пройдет дважды: из евро в рубли по курсу банка отправителя, затем из рублей в доллары по курсу банка получателя.
Стоит упомянуть об еще одном аспекте сервиса переводов МТБанка – все банки участники операций должны поддерживать технологию 3D Secure. Клиенту системы знания о ее работе не нужны, но если банк не поддерживает 3D Secure, то в переводе будет автоматически отказано.
Плюсы и минусы автокарты
Как и любой банковский продукт, «Автокарта» имеет свои преимущества и недостатки.
Плюсы «Автокарты»:
- Кешбэк на автозаправках и в магазинах.
- Можно пользоваться за границей.
- Функция бесконтактных платежей.
- Быстрое оформление карты.
- Удобно пополнять баланс.
Минусы:
- Высокая плата за обслуживание.
- Невысокий мани-бэк за покупки в продуктовых магазинах.
- Неудобное приложение.
- Иногда случаются сбои при начислении мани-бэка и пополнении карты.
Таким образом, «Автокарта», специализированное предложение владельцам автомобилей от МТБанка позволяет сократить расходы на содержание транспортного средства. Картой можно не только расплатиться за товары и услуги, но и вернуть часть потраченных средств. Особенно выгодным это предложение МТБанка будет для автовладельцев, которые ежемесячно тратят более 50 л бензина. Они смогут получить прибыль, перекрыв траты на содержание карты.
Вход в личный кабинет МТБанк на new.mybank.by
На открывшейся странице нужно ввести логин и цифровой код, придуманный при регистрации личного кабинета.
Войти в систему
Для открытия личного кабинета можно использовать любые браузеры. При этом обязательно должны быть включены Coockies, JavaScript и сертификаты SSL/TSL. Проверить данную информацию можно в настройках к браузеру. Для этого нажмите на клавиатуре кнопку F1.
Онлайн вход в систему для юридических лиц
Организации и индивидуальные предприниматели могут подключиться к интернет-банкингу МТБанк. Для этого нужно обратиться в любое отделение коммерческой организации и написать заявление. При заключении договора на обслуживание потребуется представить документы по своей организации.
Тарифы на перевод с карты на карту
В сутки разрешается проводить 10 переводов; за 4 суток – 30 операций.
Месячный лимит ограничен суммой в 10 000 BYN.
Есть свои лимиты у единичных операций: минимум – 10 копеек (0,1 BYN); максимум – 1 500 BYN.
Переводы между картами МТБанка бесплатны. С переводов, в которых хотя бы одна из карт не принадлежит МТБанку, взимается комиссия:
У описанной системы переводов есть одно безусловное достоинство в отношении комиссии – ее сумма сразу появляется рядом с суммой перевода.
МТБанк обещает мгновенный перевод между своими картами, по картам других банков – от нескольких секунд до нескольких дней. С наибольшими сроками можно столкнуться при зарубежных переводах.
Наравне с картами, эмитированными в белорусских рублях, в переводных операциях могут участвовать и валютные карты. Но сам процесс перевода происходит только в рублях РБ. По этой причине суммы в валюте проходят через конвертацию. Если происходит перевод с карты в евро одного банка, на карту в долларах другого, то конвертация пройдет дважды: из евро в рубли по курсу банка отправителя, затем из рублей в доллары по курсу банка получателя.
Стоит упомянуть об еще одном аспекте сервиса переводов МТБанка – все банки участники операций должны поддерживать технологию 3D Secure. Клиенту системы знания о ее работе не нужны, но если банк не поддерживает 3D Secure, то в переводе будет автоматически отказано.
Сервис ВТБ
Еще один сервис, который в нашем списке стоит четвертым, но по охвату направлений денежных средств ни в чем не уступает рассмотренным выше.
Например, здесь есть возможность перевода на карточки VISA, Mastercard и «Мир» стран СНГ и Грузии.
Банком заявляется мгновенное зачисление средств на любой счет. Комиссия за совершаемые операции — одна из самых низких среди всех сервисов P2P.
Также ВТБ предлагает и довольно дружелюбные лимиты.
Плюсы:
- скромное комиссионное вознаграждение;
- возможность отправить деньги на карт-счета банков СНГ и Грузии (только с карт-счета ВТБ-банка).
Минусы:
- нет адаптированных для смартфонов приложений;
- сервис не очень удобно использовать с мобильного устройства;
- не поддерживается пластик БЕЛКАРТ.
Советы и рекомендации
- Следите за тарифами банка. Бывают случаи, когда какой-либо банк выпускает карту с интересными условиями, а потом, набрав нужное количество клиентов, в одностороннем порядке меняет условия на менее привлекательные. Смело закрывайте такую карту и смотрите новые предложения.
- Не переводите таким образом деньги с кредитной карты – помимо комиссии за перевод начислят проценты за пользование кредитом.
- Старайтесь пользоваться только сайтами и приложениями официальных банков. Мошенники создают клоны с похожими формами перевода денежных средств.
- Перед тем, как в приложении нажать кнопку Отправить, всегда проверяйте размер комиссии. В некоторых банках реализованы собственные сервисы быстрых переводов (не СБП) на карту Сбера с высокими комиссиями. Тоже самое касается межбанковских переводов. Во многих банках эта услуга бесплатная, но есть и такие, где берут небольшую комиссию, тот же Сбер.
Лимиты по сумме и количеству переводов и размер комиссии за услуги онлайн-сервиса
Сумма одной операции не должна превышать 1 500 белорусских рублей (минимум 10 копеек). Также при оформлении операции нужно учитывать суточные и месячные лимиты:
- Количество операций за сутки (последние 24 часа) – 10 штук;
- Количество операций за четверо суток (последние 96 часов) – 30 штук;
- Сумма операций за месяц (последний 31 календарный день) – 5 000 белорусских рублей.
Комиссия списывается со счета отправителя и зависит от того, в какой стране и каким банком выпущена карточка получателя:
- При отправке на карты МТБ – бесплатно;
- При отправке на карты других белорусских банков – 1,5% от суммы операции, но не менее 49 копеек;
- При отправке в страны СНГ – 1,5% от суммы операции, но не менее 2 долларов США.
Банк отправителя или получателя может взимать собственную комиссию за списание или зачисление денежных средств через онлайн-сервис. В МТБанке перевод с карты на карту не облагается другими комиссиями, взимается только плата онлайн-сервиса.
Перевод денег с карты на карту МТБанк
До недавнего времени перевод денег с карты на карту был такой же сложной задачей, как передача наличности из города в город. Вопрос с наличными деньгами решался либо через РУП «Белпочта», либо через водителя попутного автобуса. Почтовый перевод нужно было ждать, за водителя волноваться. И в том и в другом случае передачу денег приходилось оплачивать: на почте 3–8%, в зависимости от места получения, попутным транспортом – иногда почти столько же, но без гарантии доставки.
С появлением банковских карт сразу мало что изменилось. Возможности переводов с карты на карту одного банка еще предлагались, но операции между картами разных банков по сложности и цене не уступали передаче наличных.
Первым широко доступным сервисом предлагающим переводы между картами разных банков стал продукт ЗАО «МТБанк»:
Онлайн-сервис для денежных переводов выглядит так:
Для большинства рядовых пользователей важнейшим достоинством сервиса стала его простота.
Нет необходимости являться или звонить в банк, объяснять его сотрудникам свою потребность, оформлять документы и т.п.
Более нет нужды уточнять отношения между разными банками, переводят ли они средства, как скоро и как дорого, в какое время и пр. С учетом того, что не каждый сотрудник платежного центра был готов без консультаций говорить о межбанковских отношениях, это кажется достижением.
Чтобы перевести деньги с одной карты на другую нужно только заполнить их номера в приведенной выше форме, ввести сумму перевода и согласиться с условиями. Заранее сообщим, что они оказываются выгоднее большинства других предложений.
Что в итоге?
Большинство описанных выше сервисов переводов действуют по схожим правилам.
- чаще всего применяется комиссия в 1,5%, но для собственных карт плата бывает ниже или совсем не взимается.
- дороже обходятся переводы небольших сумм, для них действует нижнее ограничение оплаты, потому выходит больше стандартного процента.
- более всего для операций подходят карты VISA и Mastercard, Белкарт принимается не везде.
Переводы из личного кабинета интернет-банкинга могут быть выгоднее, но часто перечисление на карту другого банка обходятся в те же 1,5%.
Стоит еще добавить, что во многих случаях важнее оказывается не процентная ставка, а сама возможность перевода. Потому лучше заранее проверить подходит ли стандарт вашей карты для переводов и нет ли каких-то ограничений со стороны вашего банка.
UPD. Есть лайфхак через ЕРИП. Но для этого нужно знать номер договора карт-счета получателя, либо его номер счета в формате IBAN. В дереве ЕРИП выбираем «Банковские, финансовые услуги», после этого «Банки, НКФО», затем банк получателя и раздел «Пополнение карты» или «Пополнение счета».
