Китайские деньги

Как зарабатывают профессиональные трейдеры на разнице курсов валют?

Большинство профессиональных трейдеров при торговле финансовыми инструментами на биржах и форексе используют технический анализ. При нахождении сильных трендов используют фигуры продолжения тренда или разворота тренда, а также важные уровни сопротивления/поддержки.

Графический паттерн Masterforex-V начала тренда по фигурам его разворота и продолжения

Один из паттернов Masterforex-V разворота и продолжения тренда на уровнях МФ

Если у вас появился интерес зарабатывать деньги на сильных движениях доллара и других мировых валют — внизу статьи ссылка на обучение трейдингу в Академии Masterforex-V.

Дополнительно можно прочитать про

• про шаблоны продолжения тренда — клин, флаг или вымпел, треугольники, прямоугольники, гэп и др.
• фигуры разворота тренда — «» , , «чашка с ручкой» » и др.

Секреты торговой системы Masterforex-V для торговли на рынке:

• волновой анализ Эллиотта и ноу-хау MasterForex-V.
• Торговая стратегия Билла Вильямса или как за год увеличить торговый депозит в 20 раз?

Рекомендуемые брокеры для торговли юанем на рынке форекс

Брокеры форекс дают возможность открытия депозита (торгового счета) для торговли на форекс. Вот уже более 12 лет Академия Masterforex-V собирает данные и составляет независимый рейтинг брокеров Форекс, в основе которого лежат более 30 объективных критериев (к примеру это размеры спрэдов и свопов, наличие или отсутствие лицензий финансовых регуляторов, наличие технологий NDD, ECN, STP, а также ПАММ и LAMM — счетов, разрешено ли хеджирование или скальпинг, большое ли разнообразие финансовых инструментов, наличие доступа к фондовым, фьючерсным, , валютным и товарным биржами.

Ниже представлены всего 12 «» высшей лиги и еще 20 компаний резерва из 2-й лиги (из более чем 400 брокеров, присутствующих на рынке).

Wiki Masterforex-V об экономике Японии и ее курсе валют (JPY)

Япония – островное государство в Азии с высокоразвитой экономикой. Японская иена – одна из мировых резервных валют, биржа Японии первая в Азии и третья в мире.

См. также:

Wiki Masterforex-V о финансах и экономике Японии:

• – , , , , , , , , и , , ;
• – ;
• Финансовые регуляторы рынка наличных, безналичных денег и квазиденег – Агентство по финансовым услугам Японии (The Financial Services Agency, FSA), Банк Японии (англ. — The Bank of Japan);
• Импорт Японии – СПГ (сжиженный природный газ), рис, молибден, нефть, свинец, литий, пшеница, апельсиновый сок, кукуруза, олово, каучук, золото, уголь, алюминий, пиломатериалы, железная руда;
• Валюта Японии – банкноты иены, , деньги Японии;
• Биржи Японии – Нагойская фондовая биржа, Токийская фондовая биржа (Tokyo Stock Exchange, TSE), JASDAQ и их фондовые индексы – , , регулятор рынка ценных бумаг (варранты, производные, облигации, акции и т.д.) — , Japan Securities Dealers Association (Ассоциация дилеров по ценным бумагам Японии), См. также ТОП фондовых бирж в авторском рейтинге фондовых бирж от Академии Masterforex-V);
• Брокеры Японии – БКС Форекс (BCS Forex), EXNESS (Экснесс), FOREX.com, Swissquote, Alpari, RoboForex (Робофорекс), FxPro, Forex Optimum Group Limited, NPBFX (Нефтепромбанк), Interactive Brokers, NordFX, XM, Oanda, FXCM, TeleTrade (Телетрейд), FIBO Group, ФИНАМ ФОРЕКС, Saxo Bank, Форекс Клуб (Forex club), FXOpen, FinmaxFX, Admiral Markets, GKFX, Dukascopy, Larson&Holz, ORBEX, ActivTrades, eToro (еТоро), Grand Capital (Гранд Капитал), FreshForex (Фреш Форекс), HYCM и др.;
• Платежные системы (payment systems) для конвертации японской иены (JPY): Cloudpayments, Элекснет, Robokassa, БЭСТ, Мультикарта, Payeer, Perfect Money, Альфа Клик, Золотая корона, Сбербанк Онлайн, UnionPay, Wallet One, Samsung Pay, Pay pro, Простір, Western Union, Алтын Асыр, PayPal, Яндекс. Деньги, Paxum, Приват 24, Xe com, Sofort, Bitpay, BHIM, Фрисби, JCB, Maxipay, Mastercard, Skrill, Paysend, Деньги Online, AdvCash, Contact, MMPS, ВТБ Онлайн, , Welsend, Webmoney, Google Pay, Paymaster, Apple Pay, Transferwise, AliPay, Единая касса, Visa, American Express, GoPay, QIWI, Paysafecard, Payoneer, Рапида, PayOnline, 2C2P, ATF24, Adyen, Capitalist, Euro 6000, Amazon Pay, Interkassa, Payu, Carte Bleue, Eccompay, Payanyway, Ecoin, Paysera, WeChat Pay, Idram, Klarna, Stripe, RBK Money, Discover Card, Authorize.Net, Alexcredit, Белкарт, Моментом, Global Payments, Payza, Fondy, АйСиБиСи и др;
• Курс японской иены к другим мировым валютам: RUB JPY (российский рубль к японской иене), AUD JPY (австралийский доллар к японской иене), HUF JPY (венгерский форинт к иене), GBP JPY (британский фунт к японской иене), NOK JPY (норвежская крона к иене), JPY RSD (иена к сербскому динару), JPY MDL (иена к молдавскому лею), CNY JPY (юань к японской иене), CHF JPY (швейцарский франк к японской иене), JPY UAH (иена к украинской гривне), JPY HRK (иена к хорватской куне), JPY RON (иена к румынскому лею), NZD JPY (новозеландский доллар к японской иене), JPY BYN (японская иена к белорусскому рублю), JPY BAM (иена к конвертируемой марке), DKK JPY (датская крона к иене), PLN JPY (польский злотый к иене), SEK JPY (шведская крона к иене), CZK JPY (чешская крона к иене), JPY MKD (иена к македонскому динару), JPY ALL (японская иена к албанскому леку), JPY ISK (иена к исландской кроне), CAD JPY (канадский доллар к японской иене), EUR JPY (евро к японской иене).

Этимология

В республиканский период в Китае циркулировало множество вариантов валюты, большая часть которой исчислялась «юанями». Они разделялись по названию — фаби (законное платежное средство), «золотой юань», «серебряный юань». Слово «юань» буквально означает «круглый» — от формы монет. Корейская и японская валюты, соответственно вона и йена — родственники юаня и обозначаются одним и тем же китайским знаком (ханья/каньи), хоть и в разных формах (원/圓 и 円/圓). По-корейски и по-японски эти слова обозначают «круглый». Названия более мелких единиц у них другие.  

Женьменьби означает «народные деньги». Когда коммунистическая партия Китая в конце гражданской войны захватила огромные территории, народный банк Китая в 1948 году начал выпуск единой валюты для использования на этих территориях. Номинал этой валюты исчисляется в юанях, но она известна под несколькими именами, в том числе «Банкноты народного банка Китая»  (традиционный китайский: 中國人民銀行鈔票; упрощенный китайский: 中国人民银行钞票; с ноября 1948), «Новая валюта» (традиционный китайский: 新幣; упрощенный китайский: 新币; с декабря 1948), «Купюры народного банка Китая» (традиционный китайский: 中國人民銀行券; упрощенный китайский: 中国人民银行券; с января 1949), «Народные банкноты» (人民券 — аббревиатура) и, наконец «народные деньги» или «женьменьби» с июня 1949.

Первые серии, 1948-1955

Первые серии женьменьби были выпущены народным банком Китая в декабре 1948 года, примерно через год после победы коммунистической партии в гражданской войне. Они существовали только в форме бумажных денег и заменяли разнообразные денежные единицы, имевшие хождение в подвластных коммунистам областях. Одной из первейших задач нового правительства была задача борьбы с  гиперинфляцией, которая поразила Китай в последние годы эпохи Куоминтанг. В 1955 году произошла ревальвация. Один новый юань теперь равнялся 10 тыс. старых.

Банкноты

1 декабря 1948 года только что основанный Народный банк Китая выпустил банкноты номиналом в 1, 5, 10, 20, 50, 100 и 1000 юаней. Банкноты по 200, 500, 5000 и 10000 юаней появились в 1949 году, а в 1950 — по 50 000 юаней. Использовалось 62 варианта дизайна. Банкноты были официально отменены в период с 1 апреля 1955 по 10 мая 1955 года.   

На первых банкнотах стояли слова «Народный банк Китая», «Китайская республика» и номинал, написанный китайскими знаками рукой Донг Биву.

Название «женьменьби» в качестве официального было впервые зафиксировано в июне 1949. После того, как в 1950 году начались разработки новой серии, старые банкноты были запоздало названы «первой серией женьменьби».

Вторые юани женьменьби, 1955 — настоящее время

Вторая серия банкнот появилась в 1955 году. В период административно-командной системы устанавливались нереальные курсы женьменьби по отношению к западной валюте и использовались суровейшие правила обмена. С открытием китайской экономики в 1978 году проявилась двойная система валюты — женьменьби использовались только внутри страны, а для торговли с иностранцами существовали сертификаты. Нереальный курс обмена привел к появлению черного рынка.  

В конце 1980-х — начале 1990-х КНР работала над тем, чтобы сделать женьменьби конвертируемой валютой. С помощью обменных центров удалось привести курс обмена к реалистичному уровню и избавиться от двойной системы.  

Женьменьби пригодны для текущих счетов, но не для движения капиталов. Стоит задача сделать эту валюту полностью конвертируемой. Но, частично  из-за азиатского финансового кризиса 1998 года, КНР не уверена, что финансовая система выдержит быстрые зарубежные передвижения «горячих денег». В результате в 2007 году китайское правительство разрешило валютные операции в ограниченных пределах.

Курсы валют на сегодня

24.09.2021

Интересный факт

Наряду с обычными деньгами в стране используются купюры, получившие название банкнот загробного банка. Под ними понимаются специальные бумажные деньги, предназначенные для поднесения умершему человеку как подарок для обеспечения его существования в потустороннем мире. При всей абсурдности такого подношения население относится к данным кредитным билетам достаточно серьезно, что хорошо отражает высокий номинал этих денег. На банкнотах изображен Нефритовый император или кто-то из иных почивших национальных знаменитостей. Эти деньги не кладут в гроб, их сжигают непосредственно возле могилы новопреставленного или в специально отведенных для этого местах местных храмов. Существует и порядок действия, предписывающий раскладывать банкноты перед сожжением веером, а не в виде ровной стопки.

Экономическое положение и распространенность китайской валюты

Учитывая стабильность юаня и благоприятный прогноз, большинство инвестиций в КНР происходит в юанях. Женьминьби остаются единственным возможным вариантом расчета в Китае, однако совершить обмен валют не составляет труда – большинство банков страны оказывают услуги по обмену долларов и евро на юань. Сложнее купить национальные деньги за рубли. Такая возможность есть исключительно в граничащих с Российской Федерацией городах.

Всемирный экономический кризис сделал национальную валюту КНР одной из самых устойчивых и стабильных, а экономический подъем страны укрепил юань и вывел его на мировую арену. Китайские деньги приближаются к уровню доллара США и евро и обладают высокими шансами стать мировой резервной валютой.

Первая попытка выпуска банкнот Китая

До попыток изготовления настоящих бумажных денег дело дошло лишь в X веке, когда страной правила династия Сун. Причиной тому была вовсе не забота о спинах богатых людей, а банальная нехватка меди. На этом фоне государство начало наращивать выпуск банкнот-сертификатов. На этот раз они были утверждены уже по единому образцу, и в 1024 году для каждого бумажного векселя казначейством была учреждена определенная залоговая стоимость.

Первоначально первые китайские банкноты-вексели имели хождение лишь в определенной местности, в которой их выпустили. Был ограничен и их временной срок действия, составлявший 3 года. Постепенно эти ограничения упразднялись и в XIII веке были сняты полностью. Отныне сертификаты стоили одинаково на всей территории Китая, были бессрочными и предполагали их прием в обязательном порядке, как средство законного платежа. За отказ принимать данный бумажный суррогат взамен металлических монет в качестве оплаты за что-либо предусматривалось наказание, суровость которого распространялась вплоть до смертной казни.

Банкноты Китая этого периода были хорошей приманкой для жаждущих незаконного обогащения, и по стране прокатилась волна фальшивомонетничества. Разумеется, если уж государство легко приговаривало к смертной казни всего лишь за отказ принимать бумажные деньги, то за подделку оных смертная казнь была закономерным и ожидаемым итогом, и все же даже это не останавливало поток фальшивых купюр, распространявшихся и множившихся по всей стране. Государство боролось с незаконным оборотом, как могло, усложняя технологию и делая банкноты все более замысловатыми и сложными. В частности, цветовое оформление включало в себя уже 6 оттенков чернил для одной банкноты. И все же первую попытку введения в обиход бумажных купюр можно назвать неудачной.

Описание

В отличие от классических денежных систем, в Китае действует не общепринятое соотношение 1:100, а 1:10:10. Это значит, что более крупная единица валюты делится на мелкие дважды. Если, например, в России за 1 рубль дадут 100 копеек, то в Поднебесной за 1 юань предлагают 10 цзяо, а за них, в свою очередь, 10 феней. Впрочем, последний вид «мелочи» существует только номинально. Этот аналог российской копейки в реальности почти не используется, поскольку на него не купишь даже коробку спичек.

1 юань – самая крупная денежная единица Китая. В международной классификации обозначается аббревиатурой CNY и символом ¥. Среди китайцев больше известен как жэньминьби, что в переводе означает «народные деньги» – термин, ведённый в 1949 году, после победы коммунистического режима.

Стандартная тиражная монета выполняется из стали с никелевым покрытием. Её диаметр составляет 25 мм, толщина 1,86 мм, масса 6,10 г. Соотношения аверса и реверса – медальные, 0°. Гурт гладкий с инклюзивными инициалами RMB (национальное обозначение юаня), повторёнными трижды.

Почти всё поле аверса заполнено изображением цветка хризантемы, в верхней части канта надпись на пиньин: ZHONGHUA RENMIN YINHANG (Народный банк Китая). В центральной части реверса указан номинал монеты – большая единица с поперечной штриховкой, под ней располагается год выпуска. С левой стороны расшифровка на пиньине: YI YUAN, с правой – простейший иероглиф 元, обозначающий юань. Наверху полукруглая иероглифическая надпись «Народный банк Китая».

Все изображения рельефные, выступающий кант – по окружности.

Символика

«Цветущая хризантема» – так поэтично называют китайцы крупнейшую монету регулярного чекана. Украшающая аверс дензнака «королева осени», очень почитается в странах Азии. В частности, Китай и Япония до сих пор спорят, где впервые вырастили этот прекрасных цветок. Но в обоих государствах его продолжают культивировать по сей день, создавая всё новые сорта. Китайцы издавна связывают хризантему с долголетием и богатством. В прошлом она служила символом многих знатных родов.

Подобно японцам, китайцы отмечают особый Праздник хризантем в 9-й день 9-го месяца. Считается, что «двойное» число обладает особой силой. Чтобы в этот день очиститься и зарядиться позитивной энергией, пьют чай или вино из лепестков «королевы осени». Хризантема признана мощным растением-оберегом. Неудивительно, что она изображена на самой ходовой монете страны. Китайцы уверены, что таким образом привлекают в свой дом благосостояние и удачу в делах.

История

Денежную историю Китая трудно назвать гладкой и безоблачной. В ней отразились вековые феодальные раздоры, попытки захвата власти со стороны соседних народов, крестьянские бунты и другие политические катаклизмы. Из-за разрозненности отдельных регионов, государство, первым в мире выпустившее банкноты, до конца XIX века не имело собственной единой валюты. Наряду с бронзовыми круглыми монетами кэши с квадратным отверстием для нанизывания на верёвку, в стране ходили серебряные слитки – ямбы и ляны, а также индийские рупии, американские доллары, испанские песо и другие.

Только в конце династии Цин появились серебряные монеты европейского образца, получившие название юань, то есть «круглые». При предпоследнем императоре Гуансюе стали использоваться денежные знаки, достоинством 1 китайский доллар. Это и были юани – прототипы современных монет. Первые образцы появились ещё в 1835 году, но лишь 45 лет спустя была произведена денежная реформа, сделавшая их единственной национальной валютой. 1 серебряный юань-доллар приравнивался к мексиканскому песо. Это объясняется массовым импортом в Кантон серебра из испанских колоний в Америке.

Вот как выглядели китайские монеты в 1 юань эпохи Цин: диаметр 39,0 мм, серебро 900-й пробы, взаимное положение лицевой и обратной стороны – медальное. На аверсе указывались основные данные выпуска: провинция, где чеканился экземпляр, год по циклическому 60-летнему календарю, вес. В центре располагался девиз правящей императорской семьи. Все надписи были иероглифическими. Реверс почти полностью занимало изображение китайского дракона, под ним надпись: «ONE DOLLAR».

Синьхайская революция

С 1911 по 1935 год 1 юань, сохранив вес и диаметр, особенно часто менял дизайн. На аверсе стали проявляться портреты видных политических деятелей – ранее, в имперскую эпоху, изображения на деньгах царствующих особ были под запретом. Чаще всего чеканили профили «отца нации» и партии Гоминьдан, Суня Ятсена и первого президента Китайской республики Юаня Шикая. На обороте первой монеты была изображена двухмачтовая джонка, а второй – иероглифическая надпись с указанием номинала, заключённая в венок.

В настоящее время обе монеты относятся к редким, при их покупке следует особенно опасаться подделок. Наибольший интерес для нумизматов представляют пробные экземпляры долларов 1 юань, которые заказывались китайским правительством на монетных дворах Австрии, Италии, Великобритании, Японии и США. Их рисунок и тонкость проработки отличаются от китайских образцов, а востребованность у коллекционеров объясняется ограниченным выпуском, поскольку в массовый тираж они так и не поступили.

В 1935 году китайское правительство отказалось от серебряного стандарта, в связи с ростом пошлин на экспорт драгметалла. Очередная денежная реформа привела к полной замене долларовых монет бумажными аналогами. Но неконтролируемая эмиссия вызвала гиперинфляцию юаня. Если в 1935 году курс китайской валюты к доллару составлял 13,361:1 соответственно, через 10 лет он вырос в 1000 раз и не в пользу Поднебесной.

Реформа 1949 года

После того как к власти пришла Коммунистическая партия Китая, был создан центральный Народный банк республики и выпущены новые денежные знаки – «жэньминьби», с единицей измерения, равной 1 юаню. К 1955 году завершился обмен прежних купюр и монет по курсу 10 000:1. Денежный оборот теперь строго контролировался государством и финансовая система, впервые за историю страны, перестала давать «сбои».

В период с 1955 по 1999 годы монета в 1 юань вновь изменила дизайн. Её чеканили из стали, плакированной никелем, в рельефе с кантом по окружности. На аверсе располагался герб КНР, на реверсе в центральной части – номинал и слева цветок пиона, который по символике практически совпадал с хризантемой.

В этот же период выпускались юбилейные и памятные серии металлических дензнаков, номиналом 1 юань. Они, так же, как и другие редкие экземпляры, представляют интерес для коллекционеров. Среди наиболее популярных серий:

• «Фестиваль посадки деревьев», 1991 год, медно-никелевый сплав;
• «70-летие основания Коммунистической партии Китая», 1991 год, медно-никелевый сплав;
• серия, посвящённая 12-летнему зодиакальному циклу, латунь;
• «Азиатские игры», 1990 год, медно-никелевый сплав;
• «1-й Чемпионат мира по футболу среди женщин», 1991, сталь никелированная;
• проект «Надежда», 1994 год, сталь с никелевым покрытием;
• к 100-летию со дня рождения выдающихся личностей, сталь никелированная.

Денежная единица Китая в её современном виде стала чеканиться в 1999 году. На сегодняшний момент это последняя серия выпуска «Цветущей хризантемы».

Сколько стоит каждая банкнота китайского юаня или что означает его курс на рынке форекс

Курс валют — это базовая цена одной валюты к стоимости другой национальной валюты, к которой добавят свой спрэд (маржу) все банки и обменные пункты мира, чтобы скупить у населения данную валюту дешевле, а продать ее дороже, чем она реально стоит на текущий момент на валютной и фондовой бирже.

Цена соотношения 2-х валют на форексе называется валютной парой. Именно по ней в режиме онлайн можно понять сколько на сегодня стоит 2 или 100 китайских юаней в долларах США, евро, рублях, тенге, злотых или монгольских тугриках. Например:

• — это курс доллара США к китайскому юаню (сколько китайских юаней стоит $1. На 02.06.2020 = 7,13 китайских юаней за 1 доллар). Курс на сейчас — см. график USD CNY ниже;
• CNY USD — обратные котировки курса китайского юаня к доллару США (сколько долларов США стоит 1 китайский юань. На 02.06.2020 = $0,014 доллара США стоит 1 китайский юань).

Курсы китайского юаня к другим национальным валютам см. в режиме реального времени по котировкам и графикам онлайн:

• EUR CNY — курс евро к китайскому юаню (сколько китайских юаней стоит 1 евро);
• INR CNY — курс китайского юаня к индийской рупии;
• CNY SGD — курс китайского юаня к сингапурскому доллару;
• CNY SEK — курс китайского юаня к шведской кроне;
• — курс китайского юаня к евро (сколько евро стоит 1 китайский юань);
• — курс китайского юаня к рублю (сколько рублей стоит 1 китайский юань);
• RUB CNY — курс рубля к китайского юаня (сколько китайских юаней стоит 1 рубль)
• — курс швейцарского франка к китайскому юаню;
• CNY CHF — китайский юань к швейцарскому франку;
• CAD CNY — канадский доллар к китайскому юаню;
• CNY CAD — китайский юань к канадскому доллару;
• CNY GBP — китайский юань к британскому фунту;
• GBP CNY — фунт к китайскому юаню;
• JPY CNY — японская иена к китайскому юаню;
• CNY JPY — китайский юань к иене;
• CNY PLN — китайский юань к злотому;
• PLN CNY — злотый к китайскому юаню;
• HUF CNY — форинт к китайскому юаню;
• ILS CNY — израильский шекель к китайскому юаню;
• CNY KZT — китайский юань к казахстанскому тенге
• AUD CNY — австралийский доллар к китайскому юаню
• — курс китайского юаня к японской иене.

График и динамика китайского юаня

Курс валют в КНР достаточно стабилен. После последней официальной девальвации национальной валюты, которая произошла в 2015 году, китайский юань остается на своих позициях. Как отмечает Лоу Цзивэй – министр финансов КНР, никаких предпосылок для ревальвации доллара относительно национальной валюты нет. Такое заключение основано на экономических показателях страны в целом. Активный рост промышленности и наличие огромного количества производственных площадей крупнейших корпораций мира обеспечивает активное развитие Китая и укрепление юаня. В последнее десятилетие отмечается также стремительное развитие собственного производства, особенно в таких отраслях хозяйственной деятельности, как легкая промышленность и техника. Юань считается одной из самых стабильных валют в мировой экономике.

Монеты

В 1955 году появились алюминиевые монеты по 1, 2 и 5 фен. В 1980 к ним добавились латунные монеты по 1, 2 и 5 цзяо и медно-никелевые монеты по 1 юаню. Монеты по 1 и 2 цзяо сохранились только до 1981 года, а монеты по 5 цзяо и 1 юаню — до 1985. В 1981 появились новые монеты — алюминиевые монеты по 1 цзяо, латунные по 5 цзяо и монеты по 1 юаню из никелированной стали. Чеканка монет по 1 и 2 фен прекратилась в 1991 году, а монет по 5 фен — годом позже. Новые монеты по 1 и 5 цзяо и 1 юаню появились в 1999-2002 годах. Фен и цзяо практически не нужны, потому что цены выросли. Китайские торговцы избегают дробных цен  (например, ¥9,99), предпочитая целые (9 или 10 юаней).

В разных местах монеты используются по-разному. Например, в Шанхае и Шеньжене для товаров дешевле 1 юаня чаще используются монеты, а в Пекине и Сиане — банкноты.  

Валютное регулирование в Китае

В Китае существует система государственного валютного контроля. Все расчетно-кассовые операции производятся в национальных деньгах. Использование иных валют возможно лишь для юридических лиц и при расчете с зарубежными контрагентами.

Для такого рода процедуры производится стандартная транзакция – перевод валюты по заявке. После сделки предприятие обязано предоставить импортную или экспортную декларацию с таможенной службы. Весь процесс должен происходить в срок не более 90 дней.

Эксплуатация валюты также возможна при капитальных операциях. В перечень разрешенных сделок входит кредитование, прямые инвестиции или ценные бумаги.

Похожие записи:

Тройская унция золота в граммах Личный кабинет бпс интернет банкинг: регистрация, доступные услуги Английская валюта Банкноты фунта стерлингов Телефон в рассрочку мтс беларусь Акции merck & co., inc.